קרן השתלמות מחקה מדד S&P 500

🕒 פורסם בתאריך: 08/12/2020 20:31

אהלן,אני חייל ועוסק פטור אני מעוניין להכניס את המקסימום שאני מקבל עליו הטבות מס (18.6K) לפני שנגמרת שנת המס לקרן השתלמות הבנתי מקריאה פה שהכי טוב יהיה להשקיע במדד מנייתי,ולאחר מכן לעבור לIRA,הבנתי שהלמן אלדובי הולכת להיות אחלה בחירה(מצד שני קראתי שהפניקס קונים אותה שאני לא יודע כמה זה ישפיע) הבעיה העיקרית שלי שאני לא רוצה לעשות יותר מדי טעויות כי אין לי יותר מדי עם מי להיתייעץ ויש לי כמה שאלות



1. מה אתם הייתם עושים במקומי?



2.בשנה הבאה אני נכנס כשכיר (שלפי חוזה שעדיין לא סגור) בסוף שנת מס אני הולך לקבל את המקסימום כשכיר לקרן השתלמות,אני יכול להוריד את הדמי ניהול עם זה ?ואני יכול להעביר את הקופה מעצמאי לשכיר בלי כאב ראש?



3.נשאר לי עוד כסף בעוש לאחר זה,מעוניין גם להשקיע אותו קראתי פה על קרנות בלאקרוק וכו אבל הם גם מסתכמים ברוב בS&P 500 לא עדיף כבר בשלב התחלתי של התיק להתחיל לפזר אותו לשאר העולם ?