המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 11/12/2020 22:55

ערב טוב לכולם,

מחזיק תיק השקעות עצמאי דרך IB,

עובד לפי הפקדות חודשיות למטרות איזון.

איך אני יכול לעקוב אחרי ההפקדות שלי ומאזן התיק (ז"א נטו רווחים),

יש דרך חלון מסויים בIB שאוכל לראות התפלגות של הכסף שהפקדתי אל מול הכסף שהרווחתי ?

למשל, סה"כ תיק - 100 דולר, סה"כ הפקדות - 90 דולר, סה"כ רווחים - 10 דולר.

בנתיים אני רושם מעקב הפקדות בשקלים באקסל, עדיף לעקוב אחרי ההפקדות בדולרים?

איך אתם עוקבים אחרי ההפקדות והאיזונים?

ניסיתי עם הגוגל שיטס שהעלו פה אבל לא הסתדר לי כל כך.

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 09:16

.

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 12:15

אני עובד עם אקסל ועוקב אחרי הפקדות, המרות, ורכישות.

בyahoo finance (ועוד הרבה אתרים) אתה יכול להוסיף את כל הרכישות שלך כדי לעקוב אחרי התיק.

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 12:55

תודה על התגובה,

אבל איך אתה יודע מה מהתיק רווחים ומה ההפקדות? כל פעם מחשב את זה?

אתה עושה מעקב הפקדות בשקלים או בדולרים?

אגב, למה צריך בעצם מעקב על הרכישות? (למרות שגם אני בנתיים עשיתי מעקב רכישות)

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 13:38

כדי:

:-)

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 13:43

חחחחחח זה בדיוק העניין, צריך לחשב כל פעם?

השאלה היא אם אין איזה חלון דרך התוכנת מסחר שאפשר לראות את ההתפלגות הזו במקום ההתעסקות באקסל.

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 13:44

מה הכוונה "כל פעם"?

אם יש לך את המידע באקסל אז הנוסחה מתעדכנת אוטומטית.

זה כמו שאם אתה רוצה לדעת מה שווי התיק בשקלים אתה צריך "כל פעם" לחשב ולהמיר את השווי הדולרי בשער ההמרה.

P&L

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 13:47

הבנתי, פשוט אין לי אקסל מסודר עם חישובים אלא סתם מסמך מעקב, אני צריך איזה גיליון דוגמא לעבוד איתו (בסגנון הגוגל שיטס שהעלו פה בעבר)

בקשר לעניין של השקלים - דולרים, את החישובים והמעקבים באקסל יש עדיפות לעשות בשקלים על פני דולרים?

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 13:50

גם לי אין :-)

אני מסתמך כרגע רק על המידע בIB.

אז הנה מצאת גליון לדוגמא :-)

זאת החלטה אישית שלך

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 13:56

אתה מנהל מעקב אך ורק דרך התוכנה של IB?

איך אתה רואה בACC MANAGER את ההתפלגות של ההפקדות - רווחים / הפסדים?

או שאתה עושה שווי תיק פחות P&L?

ואני שואל כי הרי השער דולר כל פעם משתנה ובסופו של דבר את התיק שלי אני ארצה לדעת בשקלים

כי זה המטבע המקומי בארץ לא? או שעדיף דולרים כי זה המט"ח שאני משתמש בו בתיק... לא מצליח להבין כל כך.

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 14:00

כן.

לא מסתכל לא על זה ולא על זה.

כמו שאמרתי - זה עניין אישי.

יש כאלה שמעניין אותם שווי בשקלים, יש כאלה שמעניין אותם שווי בדולרים ויש כאלה שמעניין אותם שווי ברופי (למשל אם אתה מתכנן לעבור להודו אחרי הפרישה).

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 14:09

אז זו הייתה השאלה האחרונה, איפה אני יכול לקבל את הנתונים בתוכנת מסחר של IB כדי באמת לראות דרך שם

את הפרטים של האחזקות בתיק (למשל הצלחתי למצוא את החלון שנותן התפלגות באחוזים לפי שווי נוכחי של כל ני"ע),

אני מחפש עוד חלונות כאלה של הפקדות, מצב תיק, רווחים / הפסדים.- כמובן דרך התוכנה של IB.

הבנתי, זאת אומרת שאם אחרי הפרישה אני מתכנן להישאר בישראל ש"ח זה מה שאמור לעניין אותי :)

תודה על התשובות!

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 14:34

לא בהכרח.

הרבה אנשים שמתכננים לפרוש בישראל מסתכלים על שווי דולרי.

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 14:36

מה הרציונל? יש ביסוס לזה?

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 14:43

אנשים עם הוצאות דולריות בעיקר, רלוונטי במיוחד לפורשים.

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 14:52

זאת אומרת שאם אני לא מתכנן בעתיד להתעסק בדולר מבחינת הוצאות פרטיות אין לי סיבה להעביר את המעקב משקלים לדולרים?

ולגבי המעקב אחרי הפקדות, איזונים, שווי תיק יש לך כמה הערות שיכולות לעזור לקבל כיוון? @אורי ג.

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 14:58

יש המון סיבות, למשל: נוחות, "הדולר מטבע עולמי", "הדולר מטבע יותר יציב" וכו'

עד תחילת שנות ה2000 המון מחירים בארץ היו בדולרים. אני לא מדבר רק על מחירי נדל"ן ושכירות אלא אפילו על מחירונים של כל מיני ספקים ונותני שרות שהיו נקובים בדולר.

לכך שאנשים עושים את זה?

כן - אני מכיר לפחות 5 כאלה, ומכאן הם בהכרח קיימים. מש"ל.

לא רק.

יש הרבה שעושים את זה מטעמי נוחות.

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 15:04

לא רואה מה הטעמי נוחות פה בהנחה ואתה מתכוון לחיות חיים שלמים בישראל,

הרי בסופו של דבר המטבע השמיש פה הוא ש"ח.

חשבתי שעושים את זה בגלל שינויים בשער הדולר שמשתנה בכל תקופת הפקדה וככה יותר קל לעקוב במקום לעשות המרות

לפי השער שהיה באותו זמן שהפקדת.

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 15:10

אישית לא עוקב אחרי הפקדות אבל אפשר בקלות להוציא דו"ח בIB, איזונים אני לא עושה, שווי תיק אפשר גם דו"ח בIB וגם לבד מתעדכן אוטומטית בגוגל שיטס או אקסל, זה מה שאני עושה.

גם כיום אבל בB2B, בציוד מחשוב ורשיונות תוכנה לדוגמא כל המחירונים הם דולריים.

ברור אבל אני לא מדבר על נוחות, אני מדבר על פרקטיות, למשל אנשים שרוב ההוצאות שלהם מסתכמים בטיולים לחו"ל (כמו פנסיונרים) הגיוני שיחשבו דולרית ולא שקלית.

אישית הרבה מאד מההוצאות שלי הם דולריות או צמודות דולר.

תלוי במה אתה משתמש הרבה דברים שאתה חושב שהם שקליים הם לא.

זאת אומרת שאין לזה הרבה משמעות, אם תמדודד את הגובה שלך באינצ'ים או בס"מ זה לא ישנה את הגובה שלך בפועל.

אתה גם לא חייב לבחור, אני אישית פשוט מודד גם וגם.

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 15:23

ובמידה ואתה בוחר במעקב בדולרים, אתה כל הפקדה בודק את שער הדולר הנוכחי ורושם אותו גם?

אגב, איך אפשר להוציא את הדוח"ות האלה מIB?

ויש לך איזה קובץ מסויים שאתה עובד דרכו בגוגל שיטס? איזשהי תבנית שאפשר לשנות?

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 15:37

אמרתי כבר שאני לא עוקב אחרי הפקדות ומשיכות, אין לזה משמעות בשבילי.

זה הדו"ח הסטנדרטי שלהם, יש שם את כמעט כל האינפורמציה שאתה אי פעם תרצה.

משהו קסטום שלי באקסל שמתעדכן כל פעם שאני פותח אותו בשערי הני"ע, שערי מט"ח וכו'

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 15:49

אבדוק את העניין לעומק, תודה על ההתייחסות.

אחפש איפה מפיקים את הדו"ח המדובר.

בקשר לקסטום באקסל, אני חייב ללמוד איך עושים את זה, אעבוד גם על זה.

שוב תודה.

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 15:50

אבל בעצמך הסברת אותם:

וזאת סיבה אחת כדוגמא. יש עוד כמה סיבות אחרות של נוחות.

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 15:53

אם אתה עושה מעקב ידני מלא אז אני מניח שאתה רושם גם באיזה שער קנית את הדולרים.

ורצוי גם לשמור שער דולר יציג ממוצע לאותה שנה/חציון בשביל חישובי מיסים למיניהם.

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 15:54

גם אני פעם שאלתי בנושא,ולא הייתה תשובה,חשבתי הכול לבד(בערך)וזה לא קל בכלל במידה ולא עקבת לאורך השנים באקסל(בעיקר הדיבידנדים).

בסוף אחרי שנה מצאתי את המידע במקרה אצלי(אבל מדובר בברוקר אחר),המידע כמובן זמין לברוקר וקל לחישוב והצגה בשבילו אבל משום מה לא זמין בדרך פשוטה, תנסה לשאול את IB איך להגיע אליו.

אצלי זה דרך:

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 16:04

כן אבל אני חשבתי על לעשות מעקב בשקלים דווקא בשביל הפשטות, רק רוצה לראות שאני לא מפסיד פה איזשהו יתרון במעקב דולרי.

אני אנסה לבדוק איתם, לא הצלחתי למצוא משהו כזה - יכול לעזור מאוד.

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 17:27

אבל בIB (ותכלס גם בכמעט כל מקורות המידע) שווי הנייר מופיע בדולרים. אז להמיר את זה לשקלים כל הזמן רק מוסיף סיבוך.

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 18:45

זה תלוי במטבע הבסיס שאתה בוחר :)

בכל מקרה לשאלה של אור: כל פעולה אני כותב במטבע שבו היא מתבצעת (הפקדה זה שקלים, המרה זה משקלים לדולר או הפוך, קנייה/מכירה זה מדולרים לני״ע או הפוך). אני מוסיף גם עמודה של המרה לשווי בשקלים או דולרים לפי העדפה אישית.

מעקב הפקדות בתיק ההשקעות

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן