🕒 פורסם בתאריך: 20/12/2020 10:56
אהלן
פתחתי תיק השקעות במאי השנה המכיל מספר ניירות.
בתוכנית ניהול של התיק החלטתי ש- 50% ממנו יושקעו במניות, וכן ש- 24% מכלל התיק יושקעו במניות sp500.
לאחר העליות מתקופת הקורונה, נוצר מצב שהפלח המנייתי גדל ל 57%, וכן מניות ארה"ב גדלו ל- 35%.
למרות שאני מכניס כספים כל שנה, אין לי כעת סך שמאפשר לאזן את התיק לפי התוכנית המקורית.
אפשרות אחת זה למכור חלק ממניות ארה"ב ולקנות נכסים שיאזנו את התיק (החיסרון המרכזי זה לשלם מס).
אפשרות שניה זה פשוט להמתין (כל חודש אני מפקיד סכום קטן) עד שאני אפקיד מספיק כסף לקניית שאר הנכסים עד שהתיק יתאזן(יכול לקחת כשנה).
ראיתי שבתוכנית הניהול של שוקולד מריר המשקיעה עשתה איזון בכל רבעון גם אם זה כלל מכירה, אבל במקרה הזה זה נראה לי קצת מיותר מכיוון ששווי התיק עדיין איננו גדול, וכן מדד ארה"ב הוא גם כך מדד מאוד רחב כך שהסיכון הנקודתי כאן איננו גדול.
אשמח למחשבות ועצות בנושא. תודה
פתחתי תיק השקעות במאי השנה המכיל מספר ניירות.
בתוכנית ניהול של התיק החלטתי ש- 50% ממנו יושקעו במניות, וכן ש- 24% מכלל התיק יושקעו במניות sp500.
לאחר העליות מתקופת הקורונה, נוצר מצב שהפלח המנייתי גדל ל 57%, וכן מניות ארה"ב גדלו ל- 35%.
למרות שאני מכניס כספים כל שנה, אין לי כעת סך שמאפשר לאזן את התיק לפי התוכנית המקורית.
אפשרות אחת זה למכור חלק ממניות ארה"ב ולקנות נכסים שיאזנו את התיק (החיסרון המרכזי זה לשלם מס).
אפשרות שניה זה פשוט להמתין (כל חודש אני מפקיד סכום קטן) עד שאני אפקיד מספיק כסף לקניית שאר הנכסים עד שהתיק יתאזן(יכול לקחת כשנה).
ראיתי שבתוכנית הניהול של שוקולד מריר המשקיעה עשתה איזון בכל רבעון גם אם זה כלל מכירה, אבל במקרה הזה זה נראה לי קצת מיותר מכיוון ששווי התיק עדיין איננו גדול, וכן מדד ארה"ב הוא גם כך מדד מאוד רחב כך שהסיכון הנקודתי כאן איננו גדול.
אשמח למחשבות ועצות בנושא. תודה