החזקת 2 קרנות עולמיות (VT+ACWI)

🕒 פורסם בתאריך: 29/12/2020 14:48

הי חברים,



אני סוחר דרך ברוקר ישראלי, ויש כרגע יש לי תיק שמורכב מ

30% אג"ח (חצי 2-5 צמוד, חצי 2-5 קבועה)



70% מנייתי



כאשר כרגע כל ה70% מושקעים ב VT דרך המסחר בוולסטריט (עמלת המרת דולרים 2.1 אג' לדולר, 8$ ק\מ מינ')



את ההשקעה החודשית שלי אני מבצע מ2 מקורות כרגע:

2/3 - חסכון מהשכר (שקלים)



1/3 - מניות ESPP שמועברים לברוקר הישראלי מברוקר אמריקאי כל רבעון (תכנית ESPP מהעבודה, כלומר מקבל מניות של החברה, מוכר אותם לדולרים וקונה בהם VT)



עד כה התכנית שלי היתה להשקיע את ה30% הסולידי ישירות מהחסכון מהשכר, והעברת החלק הנותר לדולרים לקניית VT שמצטרפת לקניה מהמרת המניות)



כעת עם החדשות ש ACWI של בלקרוק הורידה את הדמי ניהול ל0.2% אני שוקל לקנות בחלק השקלי שנחסך מהשכר את הסולידי + את ACWI בהפרש



כך שלמעשה אני אחזיק:

VT



ACWI שקלי



אג"חים



יתרונות:



- חסכון בעמלות המרה במעמד הקניה



- חסכון בעמלות קניה בבורסה בתלאביב במעמד הקניה



- פיזור על פני 2 בתי השקעות (ואנגרד ובלקרוק)?



חסרונות:



- 0.13% הפרש בדמי ניהול VT מול ACWI



- יותר ני"ע?



האם אתם רואים חסרונות כלשהם אחרים בגישה הזאת?



ובכלל, אולי עדיף להעביר את כל החלק שבדולרים אל ACWI השקלית? וכך לחסוך עמלות המרה ומכירה בעתיד?