קופ"ג להשקעה עם דמי ניהול מופחתים

🕒 פורסם בתאריך: 29/12/2020 18:24

אישתי קיבלה דרך מקום עבודתה הצעה של פתיחת קופ"ג להשקעה עם דמי ניהול של 0.37% מהצבירה במיטב דש או בהראל.



בהנחה שרוצים למשוך את הכספים כקצבה חודשית פטורה ממס לאחר גיל 60, האם זהו משהו ששווה לשקול דרך המסלול עוקב מדד S&P 500 של מיטב דש או שמא דמי הניהול עדיין יאכלו לי את הטבת המס?



בנוסף בתור אזרח ארה"ב, האם קופ"ג להשקעה כזו נופלת תחת PFIC (כי אם כן אז לי בוודאות זה לא משתלם אבל אולי עבור אישתי זה כן)?