המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 06/01/2021 22:27

היכן עדיף להניח את קרן השתלמות במור גמל מחקה S&P 500 או בהלמן אלדובי מחקה S&P 500?

לא בגלל הדמי ניהול שזה גם שיקול, אלא על הבדלי סוגי הקרנות מה עוקב יותר טוב ולמה?

תודה רבה

לא בתור יעוץ אלא להבין את הבדל

🕒 פורסם בתאריך: 07/01/2021 10:35

המסלול של הלמן אלדובי למיטב ידיעתי היחידי היום שנותן 100% חשיפה מנייתית בעזרת מינוף.

🕒 פורסם בתאריך: 07/01/2021 11:05

גם מיטב דש

🕒 פורסם בתאריך: 07/01/2021 11:07

שדיברתי איתם לפני חודשיים בערך הבנתי שזה בתהליכים, אם כבר יצא לפועל בכלל נפלא.

עוד דבר ששווה לשים לב אליו זה הגירעון האקטוארי, כרגע בהלמן הוא חיובי אבל הבנתי שבקרוב נגמרת להם

התקופה אכשרה ויש סיכוי שזה ישפיע על העניין. (לא בטוח אבל זה משהו ששווה בדיקה)

אולי @roneng ידע יותר על הנושא.

🕒 פורסם בתאריך: 07/01/2021 11:09

לי אין מושג, אני אני בטוח ש @נדב ידע.

🕒 פורסם בתאריך: 07/01/2021 11:22

אתם מדברים על קרן פנסיה, ופותח השרשור שאל על קרן השתלמות.

בקרן השתלמות אין גירעון אקטוארי.

🕒 פורסם בתאריך: 07/01/2021 11:26

רק עכשיו ראיתי שהוא דיבר על קרן השתלמות :roll:

תשכח מהגירעון האקטוארי, בכל זאת אבל מעניין אם מישהו יודע על העניין של הלמן עם התקופת אכשרה.

🕒 פורסם בתאריך: 07/01/2021 11:41

לפי גמל נט מתאריך 12/2017 ל11/2020

להלמן היה רווח מצטבר מתחילת הדו"ח 36.42 ולמור היה33.01

בשנה אחרונה להלמן 10.89 ולמור 9.98

אם הבדל זה באחוזי החשיפה? או בסוג עקיבה?

🕒 פורסם בתאריך: 07/01/2021 11:46

לדעתי הפערים הולכים ומצטמצמים כנראה שבהלמן יש יתרון לגודל שמאפשר עקיבה יותר איכותית. ההשפעה של הכסף שנמצא במזומן יותר קטנה על התשואה הכוללת.

לא נכנסתי לזה לעומק כדי לבדוק איך הם בפועל מבצעים את העקיבה. (אפשר להיכנס לדוח הרכב נכסים של רבעון שלישי של שתי החברות ולנתח)

סתם הערה, המסלול מחקה המדד הוא ירושה של אינטרגמל (יש לי שם גם כמה שקלים מאז) אני לא יודע עד כמה הוא בתשומת הלב של מור כיום.

🕒 פורסם בתאריך: 07/01/2021 11:47

אחוזי חשיפה לדעתי, אתה יכול להיכנס לכל אחת מהן ולראות מה ההבדלים.

@נדב

יכול לתת איזו מילה על הגירעון אקטוארי עם התקופת אכשרה אם יש לך מידע?

תודה

🕒 פורסם בתאריך: 07/01/2021 11:58

סתם הערה,

אם אתה תפתח בית השקעות ותקח דמי ניהול כפולים או משולשים

אני חד משמעית אנייד עצמי אליך ואת כל מי שאני מכיר. (ואומר לך את זה תימני-פרענקלך/קמצן/סולידי)

תודה על העזרה!

🕒 פורסם בתאריך: 07/01/2021 12:49

אני אקח את זה בחשבון ;)

הבדלים בקרן השתלמות בין מור גמל להלמן אלדובי

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן