⬅ חזרה לאינדקס

קרן אג"ח שהעלתה דמי ניהול - למכור/להחזיק?

🕒 פורסם בתאריך: 21/01/2021 16:29
היי,



לפני כשנתיים רכשתי קרן נאמנות של אג"ח ממשלת ישראל בריבית קבועה 2.5 שנים.



מספר קרן : 5108857



רווח במהלך השנתיים: 3%



סכום מושקע כרגע : 120,000 ש"ח



בזמן הרכישה דמי הניהול היו 0.03% והיום אני רואה שעלו ל 0.18%.



תוהה האם כדאי למכור ולעבור לקרן אחרת או שלא משתלם אחרי המס.



אשמח לדעתכם.
🕒 פורסם בתאריך: 21/01/2021 16:35
תשואה לא רווח [רווח על הנייר].



רווח זה כשאתה מוכר..
🕒 פורסם בתאריך: 21/01/2021 16:37
לפי מה שנראה המס רווח הון שתשלם הוא 1,000-900 ש״ח בערך.



בהנחה שבהתחלה השקעת 115 אלף בערך.



תעשה חשבון מול דמי ניהול אלטרנטיביים ותחליט.
🕒 פורסם בתאריך: 21/01/2021 16:52
יש המלצות איך להחליט? הרי אוכל לקנות אחרת והיא אחרי יומיים יכולה גם להחליט להעלות...
🕒 פורסם בתאריך: 21/01/2021 17:05
מותר להעלות דמי ניהול רק פעם בשנה



אינדיקציה מובהקת שדמי הניהול יעלו. אף אחד לא יעבוד בחינם עבורך.
🕒 פורסם בתאריך: 21/01/2021 17:25
קשה לומר שממש הסקתי מה כדאי לעשות. אבל מעריך את התשובות, תודה
🕒 פורסם בתאריך: 21/01/2021 17:37
אם תעשה סקר קרנות דומות תראה שדמי הניהול שאתה משלם כיום הם סבירים (וכל הצעה זולה יותר כנראה תעלה בעתיד).
🕒 פורסם בתאריך: 23/01/2021 08:39
הבנתי, אעשה זאת ואם זה באמת כך אין טעם למכור. תודה רבה(: