🕒 פורסם בתאריך: 26/01/2021 09:04
היי לכולם,
אני בעל אזרחות ישראלית ואישתי בעלת אזרחות אמריקאית.
לפני כשנתיים פתחנו תיק השקעות בבנק של כ200K עם יועץ השקעות בבנק עם דרגת סיכון נמוכה-בינונית בחשבון משותף.
לאחרונה התוודעתי פה לסולידית ולפורום ואני מעוניין להעביר את התיק לבית השקעות על שמי בלבד כדי להימנע מדיווחים ל IRS. אך מסתבר שמעבר כזה דורש בעצם מכירה במחיר אפס ובעצם יגרום לאירוע מס. השאלה שלי היא האם זה שווה את זה? האם יש אופציות אחרות?
בבית השקעות הם לא נותנים להעביר מחשבון משותף לחשבון על שמי בלבד לכן גם אצטרך להעביר קודם לחשבון פרטי בבנק על שמי ורק אז לבית השקעות. האם יש אופציה אחרת? אולי למכור הכל בתוך הבנק הנוכחי ואז לעשות העברה בנקאית?
תודה רבה!
אני בעל אזרחות ישראלית ואישתי בעלת אזרחות אמריקאית.
לפני כשנתיים פתחנו תיק השקעות בבנק של כ200K עם יועץ השקעות בבנק עם דרגת סיכון נמוכה-בינונית בחשבון משותף.
לאחרונה התוודעתי פה לסולידית ולפורום ואני מעוניין להעביר את התיק לבית השקעות על שמי בלבד כדי להימנע מדיווחים ל IRS. אך מסתבר שמעבר כזה דורש בעצם מכירה במחיר אפס ובעצם יגרום לאירוע מס. השאלה שלי היא האם זה שווה את זה? האם יש אופציות אחרות?
בבית השקעות הם לא נותנים להעביר מחשבון משותף לחשבון על שמי בלבד לכן גם אצטרך להעביר קודם לחשבון פרטי בבנק על שמי ורק אז לבית השקעות. האם יש אופציה אחרת? אולי למכור הכל בתוך הבנק הנוכחי ואז לעשות העברה בנקאית?
תודה רבה!