המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 10/02/2015 06:19

יש לי קרן פנסיה הונית בהראל – "עדיף קרן י'"

אין לי מושג אם זו קרן ישנה או חדשה.

היא היתה פעילה עד שנת 2004 וכיום היא מוגדרת כמוקפאת מאז ש(הת)פוטרתי.

ממשיכה לצבור רווחים אבל ללא הפקדות.

לאחר שפדיתי את הפיצויים והחלק שפטור ממס נשאר בערך 50K.

תקועה לי שם כמו קוץ בישבן ולא יכול לפדות אותה עד יולי שנה הבאה (עוד שנה וחצי לפדיון).

האם אני יכול להעביר את הקרן הזו לקרן אחרת עצמאית מנוהלת על ידי ולא ע"י מנהל הקרן שנוגס ברווחים שלה?

🕒 פורסם בתאריך: 10/02/2015 06:22

זה כלי לפנסיה, במקור.

ייתכן ותוכל להעביר לקופת גמל ואחרי 15 שנה היא תהיה נזילה (כי מדובר בכספים לפני 2008).

ב-IBI יש כמה קרנות מחקות מדד לפי 0.5% דמי ניהול.

או פשוט לפתוח עוסק פטור, לפתוח קרן פנסיה במעמד עצמאי ולהעביר את הכספים לשם.

🕒 פורסם בתאריך: 10/02/2015 06:42

הקרן תהיה נזילה 100% עוד שנה וחצי.

אבדוק היום ב IBI אם ניתן להעביר לתקופה הקצרה הזו.

תודה

🕒 פורסם בתאריך: 10/02/2015 06:42

אם אתה שוקל להעביר אני מציע לבדוק טוב טוב שאין קנסות על העברות.

ב2004 לא רק שהחולורות הללו היו גובים יותר מהיום על הניהול אלא גם בחלק מהקופות היו קנסות על העברות.

עברו אומנם 11 שנים אז אני מאמין שאין קנסות אבל בכל זאת הייתי בודק.

מה עושים עם כמה פירורים שנשארו מביטוח מנהלים?

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן