🕒 פורסם בתאריך: 14/03/2021 09:05
אני מנסה לבנות אסטרטגיה "אופטימלית" מבחינת מס/דמי ניהול/טעות עקיבה עבור השקעה בדולרים של חברה ישראלית בתיק מניות עולמי.
התיק צריך לכלול את ארה"ב(בעדיפות כלל השוק ולא רק S&P) כ 45%, ארה"ב Small Cap Value - 15%, מפותחות 20%, מפותחות Small Cap value - 10%, שווקים מתעוררים 10%.
החשיבות העיקרית היא למזעור דמי ניהול/מיסוי במקור ולא לעלויות ק/מ....ומשום שמדובר בחשבון חברה אין משמעות למס ירושה.
קרנות ישראליות לא רלוונטיות משום שההשקעה היא בדולרים.
קראתי את רוב הדיונים שמצאתי כאן ובמקומות אחרים(אחלה ריגרסיות) והגעתי למסקנות הבאות...אשמח להערות.
1. ארה"ב - קרנות איריות צוברות יורדות מהתמונה בשל מיסוי כפול על דיבינדים. 15% ניכוי במקור + 25% בעת מכירה.
נשארו או קרן אמריקאית VTI שמכילה את כל השוק בעלות נמוכה אך עם חלוקת דיבידנד, או קרן סינטתית אירופאית(SPXS) אשר עוקבת אחר רק אחר הS&P TR אבל ללא מיסוי דיבידנים לאורך הדרך. אולי כדי אפילו לשלב כדי לקבל את היתרון המיסויי של הסינטתית ולקבל את שאר השוק האמריקאי דרך קרן נוספת.
2. ארה"ב Small Cap value - מצאתי רק את AVUV בארה"ב.
3. מפותחות - כאן עוד לא מצאתי פתרון אופטימלי...מצאתי קרנות אמריקאיות , אבל כאן זה מסורבל ...גם ניכוי מס במקור של המדינה וגם ארה"ב שמנכה ללא צורך.
נראה לי שיש צורך כאן בלפצל בין קרנות אירופאיות של אזורים שונים...אם יש למישהו ניסיון כאן, אשמח לשמוע רעיונות.
3. מפותחות Small Cap Value - בעיקר AVDV,
4, EM - נראה שEIMI נותנת פתרון טוב ללא צורך לעבור בארה"ב.
תודה ואחלה שבוע,
התיק צריך לכלול את ארה"ב(בעדיפות כלל השוק ולא רק S&P) כ 45%, ארה"ב Small Cap Value - 15%, מפותחות 20%, מפותחות Small Cap value - 10%, שווקים מתעוררים 10%.
החשיבות העיקרית היא למזעור דמי ניהול/מיסוי במקור ולא לעלויות ק/מ....ומשום שמדובר בחשבון חברה אין משמעות למס ירושה.
קרנות ישראליות לא רלוונטיות משום שההשקעה היא בדולרים.
קראתי את רוב הדיונים שמצאתי כאן ובמקומות אחרים(אחלה ריגרסיות) והגעתי למסקנות הבאות...אשמח להערות.
1. ארה"ב - קרנות איריות צוברות יורדות מהתמונה בשל מיסוי כפול על דיבינדים. 15% ניכוי במקור + 25% בעת מכירה.
נשארו או קרן אמריקאית VTI שמכילה את כל השוק בעלות נמוכה אך עם חלוקת דיבידנד, או קרן סינטתית אירופאית(SPXS) אשר עוקבת אחר רק אחר הS&P TR אבל ללא מיסוי דיבידנים לאורך הדרך. אולי כדי אפילו לשלב כדי לקבל את היתרון המיסויי של הסינטתית ולקבל את שאר השוק האמריקאי דרך קרן נוספת.
2. ארה"ב Small Cap value - מצאתי רק את AVUV בארה"ב.
3. מפותחות - כאן עוד לא מצאתי פתרון אופטימלי...מצאתי קרנות אמריקאיות , אבל כאן זה מסורבל ...גם ניכוי מס במקור של המדינה וגם ארה"ב שמנכה ללא צורך.
נראה לי שיש צורך כאן בלפצל בין קרנות אירופאיות של אזורים שונים...אם יש למישהו ניסיון כאן, אשמח לשמוע רעיונות.
3. מפותחות Small Cap Value - בעיקר AVDV,
4, EM - נראה שEIMI נותנת פתרון טוב ללא צורך לעבור בארה"ב.
תודה ואחלה שבוע,