מה לעשות כדי להרוויח מהאינפלציה

🕒 פורסם בתאריך: 22/03/2021 20:51

שורט על אגח בריבית קבועה? :)



אינפלציה בשקל ספציפית? שורט על שקל מול הדולר :)



ייתכן וזהב יגיב בהתלהבות לאינפלציה, אבל מהגרף ההיסטורי נראה שזהב מגיב בהתלהבות יתרה לכמעט כל דבר, ובסוף מסיים חזרה למטה.



אג"ח צמוד מדד - אם התשואה שלו לא נראית לך מספיק, אפשר להלוות המון כסף ולקנות בו אג"ח צמוד מדד.



(לא ידעתי שיש אג"ח צמוד מדד ל30 שנה. חבל שהריבית הנקובה שלו היא 0.5%. יש אג"ח שנפרע ב2036 עם ריבית נקובה של 4%. תשואה ברוטו של רק -0.16%! ממש מציאה)

🕒 פורסם בתאריך: 22/03/2021 21:03

יש קרנות שעושות את זה.



למשל קסם ETF חסר שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 5+ שנים



הקרן הזו תזנק אם תהיה עליית ריבית או אינפלציה.



אבל בינתיים מי שהחזיק בה בעיקר הפסיד... קשה לעשות את הניחושים האלה.

🕒 פורסם בתאריך: 22/03/2021 21:07

אינפלציה של מה? דולר?



כמו שציינו שורט אג"ח ארוך,בנוסף הלוואות בריבית קבועה ישחקו.

🕒 פורסם בתאריך: 22/03/2021 21:08

אני מחזיק את הקרן ההפוכה (לונג ריבית קבועה ממשלתיות 5+ שנים) ובינתיים אני מפסיד בה - איך יכול להיות ששני הצדדים מפסידים? :)



אה, קרן השורט הרוויחה בחודשים האחרונים. כנראה שהשוק כן צופה קצת אינפלציה/ריבית יחסית ללפני חצי שנה

🕒 פורסם בתאריך: 22/03/2021 21:15

אה, זה רעיון! תלווה המון כסף בריבית קבועה, ותצטרך לשלם חזרה פחות מבחינה ריאלית. רק צריך נכס עם סיכון נמוך ששומר על ערכו הריאלי ואידיאלית משלם חזרה את הריבית של ההלוואה

🕒 פורסם בתאריך: 22/03/2021 21:19

אני מרגיש ששכחתי לציין משהו - כל אפיק השקעה כזה מתמחר בתוכו את ציפיות השוק לאינפלציה/העלאת ריבית. כך שאתה תרוויח (מעבר לתשואה מינימלית כלשהי) רק אם תהיה יותר אינפלציה/העלאת ריבית משהשוק מצפה.

🕒 פורסם בתאריך: 22/03/2021 21:28

נדל"ן בארה"ב ואאל"ט בחלק מאירופה.



בית בעיר גדולה נחשב לנכס יחסית בטוח ומבחינת כמות מינוף זה גם אופציה הכי טובה,ריבית קבועה של בערך 2.5 אחוז ל30 שנים בארה"ב ותשואה שתספיק בהחלט למימון הריבית ועוד רווח בתאוריה.



הבעיה שלישראלי יהיה קשה להגיע להלוואה כזאת,אפשר בארץ בריבית\סיכון קצת יותר גבוה ותשואה קצת יותר נמוכה אאל"ט.

🕒 פורסם בתאריך: 22/03/2021 21:33

למה גופים נותנים הלוואה בריבית קבועה של 2.5% ל30 שנה? מנסה להבין מה מניע אותם