המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 01/04/2021 03:06

שאלה שעלתה לי,

האם לאחר 6 שנים בקרן השתלמות IRA, אני יכול למשוך את ניירות הערך עצמם ולא את הכסף? (נניח לחשבון בנק / לחשבון השקעות)

מדובר על החלק שאינו פטור ממס כמובן. המטרה היא להמנע מאירוע מס, במקום לשלם מס על הרווח - לנייד את ניירות הערך למקום אחר (עם דמי ניהול חודשיים קבועים ולא כאחוז מהתיק) על מנת לחסוך בדמי הניהול.

תודה רבה לעוזרים

🕒 פורסם בתאריך: 01/04/2021 07:48

ככל הידוע לי - לא.

הייתי שמח אם התשובה הייתה אחרת

🕒 פורסם בתאריך: 02/04/2021 01:56

תודה רבה על התגובה

ידוע לך כיצד ניתן לבדוק זאת?

🕒 פורסם בתאריך: 02/04/2021 15:42

אני בספק אם זה אפשרי. מבחינת הברוקר בעל החשבון שמחזיק במניה הוא לא אתה אלא חברת הביטוח/גמל שמפעילה את קרן ההשתלמות. אני בספק אם משרד האוצר הגדיר אפשרות כזו של העברת הנכסים עצמם ולא רק פדיון של הכספים.

אגב, מה קורה אם אתה רוצה לנייד קרן השתלמות IRA לקרן השתלמות IRA של חברה אחרת?

🕒 פורסם בתאריך: 02/04/2021 15:46

אי אפשר למשוך נייר ערך וגם אם היה אפשר, היה בכך ארוע מס במעבר מחשבון פטור לחשבון חייב.

🕒 פורסם בתאריך: 02/04/2021 15:58

אתה מדבר על הפקדות מעל התקרה?

כי הפקדות עד התקרה פטורות ממס רווח הון במשיכה אז לא משנה רם אתה מעביר את הכסף או הניירות עצמם עד כדי תשלום עמלות קניה\מכירה

🕒 פורסם בתאריך: 03/04/2021 12:08

אפשר לנייד בנכסים או במזומן, להחלטתך.

🕒 פורסם בתאריך: 03/04/2021 17:37

איך אירוע מס, אם אין מכירה ואין רווח?

הכוונה היא להעביר את ניירות הערך, וכמובן בעת המכירה בחשבון החייב יגבה מס רווח הון כחוק.

בחלק שציטטת צויין שכן, מדובר על הפקדות מעל ה~18,400₪ הפטורים ממס רווחי הון כל שנה.

🕒 פורסם בתאריך: 03/04/2021 17:44

כי הנכס יצא מהחשבון הפטור וכל יציאה מחשבון פטור היא ארוע מס.

אבל כפי שכבר נכתב, הכל ברמה התיאורטית. הסדר כזה לא קיים.

משיכת ניירות ערך מקרן השתלמות IRA - אפשרי?

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן