התלבטויות בנוגע להמשך ניהול תיק השקעות

🕒 פורסם בתאריך: 27/04/2021 12:08

היי חברים,



יש לי כרגע תיק השקעות במיטב דש בשווי 670K, שמפוזרים על קרנות מחקות של S&P, MSCI World Index ושווקים מתעוררים ביחס של 40/40/20. התיק קיים קצת מעל ארבע שנים והשינוי מעלות, שזה הדבר הכי קרוב לתשואה שיש לי, עומד על 50%.



בבנק יש לי עוד 660K ששוכבים בפיקדון יומי שלא תורם כלום לאנושות, ויש לי הכנסה פסיבית של 4500. חוץ מזה אני בן 34 בלי ילדים, עובד בתור מתכנת ומרוויח טוב, כלומר מצבי הכללי לא רע בכלל וגם העתיד נראה בסדר.



אני מספר את כל זה בעיקר בגלל שאני רוצה לקחת להעביר עוד כסף מהבנק להשקעות, כדי שהיחס מניות/מזומן יהיה 65/35 למניות. בנוגע להחלטה הזאת אני שלם ואשן טוב בלילה. אני כן אשמח לשמוע חוות דעת על התיק עד עכשיו, והצעות איך להמשיך מפה.



1. האם להשקיע בבית השקעות אחר, סתם מבחינת פיזור הכסף, או שיש יתרונות להשקעת כל הכסף באותו בית השקעות?



2. עד עכשיו אני די מרוצה מהתשואה, האם להמשיך עם מה שעובד או לגוון עם קומבינציה חדשה של קרנות?



3. יש משהו יותר טוב לעשות עם הכסף הלא מושקע מאשר להשאיר בפיקדון יומי? באג״חים אני לא ממש מבין אבל ממה שאני קורא זו לא השקעה טובה עכשיו. יש איזו השקעה שגם תגן עליי מאינפלציה וגם תאפשר לי להנזיל את הכסף במקרה הצורך, משהו כמו זהב למשל?



תודה רבה, שבוע טוב לכולם