🕒 פורסם בתאריך: 25/05/2021 00:48
ניסיון ראשון שלי בבניית תיק השקעות
כבר תקופה שאני קורא ועדיין יש דברים שלא הכי ברורים לי , בגלל זה אני שואל עם בעלי הניסיון שכאן לפני שאני עושה את הצעד בעצמי.
מטרה - להגיע להון עצמי שיאפשר לי לקחת משכנתא של 50% ל2 דירות בנוסף לתיק השקעות
הרעיון הוא תיק פאסיבי שמבוסס על שוקולד מריר עם פיזור גלובאלי מנוטרל מטח וגיוון עם עם השקעה בנדלן וזהב כדי לאלהיות תלוי בשוק ההון.
התיק הזה הוא הצעד הראשון שלי בעולם ההשקעות , בזמן הזה אשקיע בללמוד עוד על כל הנושא ואז אחליט אם להמשיךאיתו או לשנות את ההרכב.
שוב, הרעיון הוא ״נחיתה רכה״ לעולם הזה
תקופה: 8-10שנים
נתונים אישיים:
גיל 27
הייטקיסט בתחילת הדרך
רווק ,גר עם ההורים
סכום שמופנה כרגע נטו להשקעה -50k שנתי וצפוי לעלת עם הזמן.
כרגע משקיע דרך פוליסת חיסכון במסלול כללי בדמי ניהול 0.55%.
אין קרן השתלמות, פנסיה לא מחשיב בתיק .
להוצאות אחרות עתידיות יוקצה סכום בנפרד(שכ״ד , חתונה , חיסכון לתקופות קשות וכו׳)
החלוקה היא:
מניות 60%
אגח 30%
אחר 10%
ארה״ב 20%
S&p 500
Russell2000
אירופה 10%
Europe stockx 600
קנדה 10%
???
יפן 10%
Nikkei
שווקים מתעוררים 10%
Msci emerging markets
5% נדלן
סל קרנות רייט??
5% זהב
??
אגח ממשלתי שקלי צמוד 15% ל 4 שנים
אגח ממשלתי שקלי לא צמוד 15% ל4 שנים
(מה שאני לא בטוח שמתי סימני שאלה ליד)
1.לגבי הזהב והנדלן האם יש אלטרנטיבה יותר טובה? (אולי במקום שניהם להשקיע במדד שלא נכלל כבר במהשהשקעתי?)
2. איך לבחור את הניירות הנכונים? יש הרבה איך יודעים כל שם של נייר ומה הוא ובמה הוא מושקע?
3.מעוניין לקנות את קרנות בלאקרוק שצוברות דיבידנדים- מה הסימול שלה
4.איך לבצע מעקב אחרי תשואות ועלויות? יש בפלטפורמה(ibi)?קובץ אקסל?
5.מהי רמת האבטחה בפלטפורמה ibi? (אימות דו שלבי וכו׳)
6.איך לחשב נכון את התשואות?,איך אוכל להעריך את התשואה הצפוייה לי מהתיק?
7.מעוניין להשקיע דרך ibi , אצטרך לעשות משהו בענייני המס? או שזה משולם אוטומטית?
8.בכל ביצוע איזון , יש צורך למכור? או רק לקנות ואז כשאחליט לסיים עם התיק למכור? , (מתי בעצם מוכרים חלקיםמהתיק?)
9.נניח ואני מעוניין למכור הכל ולשנות אסטרטגיה, המס מנוכה אוטומטית ברגע המכירה? יש אפשרות לדחות את המס?
10.לגבי מספר הניירות , יש אפשרות לצמצם את מספר הניירות? (כדי לשלם פחות עמלות)
11.יש כלכך סוגי ניירות, אשמח לעזרה בבחירה או בהבדלים בין כל נייר(במידה וחוקי כמובן, לא מחפש ייעוץ)
12.איפה אפשר לקרוא על כל מדד וההבדלים ביניהם?
כבר תקופה שאני קורא ועדיין יש דברים שלא הכי ברורים לי , בגלל זה אני שואל עם בעלי הניסיון שכאן לפני שאני עושה את הצעד בעצמי.
מטרה - להגיע להון עצמי שיאפשר לי לקחת משכנתא של 50% ל2 דירות בנוסף לתיק השקעות
הרעיון הוא תיק פאסיבי שמבוסס על שוקולד מריר עם פיזור גלובאלי מנוטרל מטח וגיוון עם עם השקעה בנדלן וזהב כדי לאלהיות תלוי בשוק ההון.
התיק הזה הוא הצעד הראשון שלי בעולם ההשקעות , בזמן הזה אשקיע בללמוד עוד על כל הנושא ואז אחליט אם להמשיךאיתו או לשנות את ההרכב.
שוב, הרעיון הוא ״נחיתה רכה״ לעולם הזה
תקופה: 8-10שנים
נתונים אישיים:
גיל 27
הייטקיסט בתחילת הדרך
רווק ,גר עם ההורים
סכום שמופנה כרגע נטו להשקעה -50k שנתי וצפוי לעלת עם הזמן.
כרגע משקיע דרך פוליסת חיסכון במסלול כללי בדמי ניהול 0.55%.
אין קרן השתלמות, פנסיה לא מחשיב בתיק .
להוצאות אחרות עתידיות יוקצה סכום בנפרד(שכ״ד , חתונה , חיסכון לתקופות קשות וכו׳)
החלוקה היא:
מניות 60%
אגח 30%
אחר 10%
ארה״ב 20%
S&p 500
Russell2000
אירופה 10%
Europe stockx 600
קנדה 10%
???
יפן 10%
Nikkei
שווקים מתעוררים 10%
Msci emerging markets
5% נדלן
סל קרנות רייט??
5% זהב
??
אגח ממשלתי שקלי צמוד 15% ל 4 שנים
אגח ממשלתי שקלי לא צמוד 15% ל4 שנים
(מה שאני לא בטוח שמתי סימני שאלה ליד)
1.לגבי הזהב והנדלן האם יש אלטרנטיבה יותר טובה? (אולי במקום שניהם להשקיע במדד שלא נכלל כבר במהשהשקעתי?)
2. איך לבחור את הניירות הנכונים? יש הרבה איך יודעים כל שם של נייר ומה הוא ובמה הוא מושקע?
3.מעוניין לקנות את קרנות בלאקרוק שצוברות דיבידנדים- מה הסימול שלה
4.איך לבצע מעקב אחרי תשואות ועלויות? יש בפלטפורמה(ibi)?קובץ אקסל?
5.מהי רמת האבטחה בפלטפורמה ibi? (אימות דו שלבי וכו׳)
6.איך לחשב נכון את התשואות?,איך אוכל להעריך את התשואה הצפוייה לי מהתיק?
7.מעוניין להשקיע דרך ibi , אצטרך לעשות משהו בענייני המס? או שזה משולם אוטומטית?
8.בכל ביצוע איזון , יש צורך למכור? או רק לקנות ואז כשאחליט לסיים עם התיק למכור? , (מתי בעצם מוכרים חלקיםמהתיק?)
9.נניח ואני מעוניין למכור הכל ולשנות אסטרטגיה, המס מנוכה אוטומטית ברגע המכירה? יש אפשרות לדחות את המס?
10.לגבי מספר הניירות , יש אפשרות לצמצם את מספר הניירות? (כדי לשלם פחות עמלות)
11.יש כלכך סוגי ניירות, אשמח לעזרה בבחירה או בהבדלים בין כל נייר(במידה וחוקי כמובן, לא מחפש ייעוץ)
12.איפה אפשר לקרוא על כל מדד וההבדלים ביניהם?