הגנה מפני עליית ריבית

🕒 פורסם בתאריך: 10/06/2021 08:24

מזכיר לי שרשור שהיה פעם על אג"ח בריבית משתנה.



השורה התחתונה הייתה שאין הרבה תועלת בהשקעה הזו.

🕒 פורסם בתאריך: 10/06/2021 09:09

אלה שני דברים שונים לגמרי.

🕒 פורסם בתאריך: 10/06/2021 10:23

מדוע אתה באופן אישי מעוניין להתגונן מפני עליית ריבית? כיצד עליית ריבית היפותטית כזאת תשפיע עליך (במספרים)?



מהן ההשלכות ארוכות הטווח החיוביות במהלך של העלאת ריבית על כלל הכלכלה ועל הנכסים שלך בפרט?



לזרוק משפט כמו "שמעתי בפוקאסט שהמליצו ככה וככה" לא נשמע שהשקעת בזה מחשבה.

🕒 פורסם בתאריך: 10/06/2021 10:51

התיק שלי הוא ארבעים אחוז מניות ארבעים אחוז זהב ועשרים אחוז אגרות חוב. ברגע שהריבית תעלה כל התיק אמור לרדת. יש לך טענה אחרת? אשמח לשמוע אם תכתוב אותה בצורה מכובדת.



איך מחשבים השפעה של העלאת ריבית על התיק?

🕒 פורסם בתאריך: 10/06/2021 10:57

כן, אבל מה יקרה אחר כך כשיכנסו לתיק אג"ח חדשות בריבית גבוהה?

🕒 פורסם בתאריך: 10/06/2021 11:48

מדוע אתה חושב כך? אולי כשהריבית תעלה אז המניות והזהב יעלו גם כן?

זה בדיוק מה שניסיתי לכוון אותך להבין. אם אינך יודע את התשובה, מדוע אתה חושש מזה? אולי העלאה שכזאת תוריד את התיק זמנית ב-1%?



אולי כפי שרמז @חתול לילה לאורך זמן זה יעלה את את כל התיק (מפני שתקבל ריבית גבוהה יותר על האג"ח שאתה מחזיק)?



השאלה האם מדאיג אותך מה שקורה ברגע מסויים או לאורך זמן.