המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 05/07/2021 11:04

קופת גמל להשקעה, שם לכאורה ארוך מפחיד ומרתיע אבל למעשה זה קרן נאמנות לכל דבר.

לאחר חקירה קצרה הגעתי למסקנה שאלו הם אותם שני מכשירים פיננסיים בדיוק, חוץ ממספר הבדלים זניחים.

כגון, הגבלות על הסכום השקעה וניהול דרך בית הקשעות ולא דרך הבנק.

מה אני מפספס כאן, אותה גברת בשנוי אדרת?

🕒 פורסם בתאריך: 05/07/2021 11:18

אדרת.

בעיקרון אתה צודק, חוץ מדמי ניהול גבוהים יותר.

🕒 פורסם בתאריך: 05/07/2021 11:26

וגם:

אין עמלות קניה או מכירה

דמי הניהול רק באחוזים, אין להם סכום מינימום תקופתי

אפשר לשנות מסלולים בלי אירוע מס

אפשר לנייד לחברות אחרות

מגיל 60 אפשר למשוך כקצבה ללא מס? (לא בטוח אם החקיקה גמורה?)

🕒 פורסם בתאריך: 05/07/2021 13:24

הפטור ממס מעל גיל 60 הוא זה שמהווה פוטנציאל יחודי. הבנתי שהוא לא מצדיק את דמי הניהול לפי חישובים.

נדמה שזה כלי שמתאים למי שרוצה תזרים קבוע עד סוף החיים (אנונה) ולא להתעסק בניהול התיק לפני או אחרי הפרישה.

הוא בכלל משווק כתחליף לתוכניות חיסכון בבנק.

🕒 פורסם בתאריך: 05/07/2021 13:51

רק שבתוכניות חיסכון בבנק אין אפשרות "לשרוף" כל הכסף וכאן יש.

(לא מתייחס לריבית 0 ואינפלציה)

🕒 פורסם בתאריך: 05/07/2021 16:38

ברור שפרופיל הסיכון גבוה יותר מפיקדון 0.1% בבנק. אבל יש מיליארדים שיושבים בחשבונות עו"ש ומחפשים אלטרנטיבה לטווחים ארוכים.

קופת גמל להשקעה מול קרנות נאמנות

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן