🕒 פורסם בתאריך: 23/07/2021 03:47
שלום חברים,
אמי (בת 62 ו4 חודשים) פורשת מעבודתה ומתכננת לחיות עם הקצבאות שתקבל (פנסיה תקציבית+קופ"ג+פנסיה רגילה).
מהפנסיה התקציבית היא צפויה לקבל 6700, בקופ"ג (הפעילה מ1996) הצטברו קצת יותר מ600k, ובקרן הפנסיה הצטברו באזור ה28k.
כנראה שאמי לא תצטרך את הכסף בזכות בעלה שעדיין עובד, לכן תעדיף להשקיע אותו.
השאלות שברשותי הן:
1. האם אמי זכאית לקצבת אזרח ותיק (=קצבת זיקנה) על אף שבעלה עובד?
2. קרן הפנסיה שברשותה נמוכה מדיי בשביל לקבל קיצבה, מה ניתן לעשות עם הכספים?
3. בזכות עזרה מאנשים תותחים וטובים הומלץ בקיבוע זכויות לבקש פטור מלא על הפנסיה התקציבית ואת הקופג להמשיך להשקיע, האם אני אוכל להעביר את קופ"ג לira בשמה ולהמשיך להשקיע בira את הכספים, והחל ממתי אוכל למשוך ללא מס כלל? באתר המסלקה רשום שניתן יהיה למשוך את הכספים ללא מס החל מיום הולדתה ה64 ולא הבנתי מניין הגיע תאריך זה.
4. במידה ומבקשים פטור מלא על פנסיה ולא מגיעים לתקרת ההון, האם אוטומטית העודף עובר להיות פטור על היוון קצבה?
אשמח לדעתכם ועזרתכם, ובמידה ותייעצו על פניה ליועץ פרישה אשמח לשמוע על התמורה העודפת שהוא עלול להעניק.
תודה רבה על עזרתכם!
אמי (בת 62 ו4 חודשים) פורשת מעבודתה ומתכננת לחיות עם הקצבאות שתקבל (פנסיה תקציבית+קופ"ג+פנסיה רגילה).
מהפנסיה התקציבית היא צפויה לקבל 6700, בקופ"ג (הפעילה מ1996) הצטברו קצת יותר מ600k, ובקרן הפנסיה הצטברו באזור ה28k.
כנראה שאמי לא תצטרך את הכסף בזכות בעלה שעדיין עובד, לכן תעדיף להשקיע אותו.
השאלות שברשותי הן:
1. האם אמי זכאית לקצבת אזרח ותיק (=קצבת זיקנה) על אף שבעלה עובד?
2. קרן הפנסיה שברשותה נמוכה מדיי בשביל לקבל קיצבה, מה ניתן לעשות עם הכספים?
3. בזכות עזרה מאנשים תותחים וטובים הומלץ בקיבוע זכויות לבקש פטור מלא על הפנסיה התקציבית ואת הקופג להמשיך להשקיע, האם אני אוכל להעביר את קופ"ג לira בשמה ולהמשיך להשקיע בira את הכספים, והחל ממתי אוכל למשוך ללא מס כלל? באתר המסלקה רשום שניתן יהיה למשוך את הכספים ללא מס החל מיום הולדתה ה64 ולא הבנתי מניין הגיע תאריך זה.
4. במידה ומבקשים פטור מלא על פנסיה ולא מגיעים לתקרת ההון, האם אוטומטית העודף עובר להיות פטור על היוון קצבה?
אשמח לדעתכם ועזרתכם, ובמידה ותייעצו על פניה ליועץ פרישה אשמח לשמוע על התמורה העודפת שהוא עלול להעניק.
תודה רבה על עזרתכם!