🕒 פורסם בתאריך: 24/07/2021 21:06
היי,
גיליתי שלאדם יקר לי בן 65 יש חשבון השקעות, מעל מליון ש"ח, מנוהל בבנק.
אותו אדם אינו בקיא בשוק ההון וסומך על הבנקאית שמידי פעם מתקשרת ואומרת שכדאי למכור או לקנות, ומקבלת את האוקיי שלו.
קודם כל אני רוצה להמליץ לו להעביר את החשבון מהבנק, כי הוא בטח משלם הרבה יותר עמלות.
בסכום שיש לו הוא יכול לקבל חשבון מנוהל - אבל אני יודע שעדיף כמה שפחות "לנהל", וכמה שפחות עמלות. אז:
1. מחפש לקרוא, בקטנה, על אסטרטגיה סולידית יעילה לחיסכון בגיל כזה. כמובן שזה תלוי בהכנסות וחסכונות אחרים ועוד מליון דברים, בגלל זה אני רוצה לקרוא.
2. כמה זה נורא חשבון מנוהל? האם אפשר שהחשבון יהיה מנוהל, אבל לבקש מהמנהל לעקוב אחרי אסטרטגיה מסויימת? עד כמה ניגוד האינטרסים של המנהל משמעותי (רצון לבצע עסקאות על מנת לקבל עמלה)?
3. האם לחשבון בסדר גודל כזה יש העדפה לבית השקעות מסויים? (אשמח להמלצה) . האם יש דברים מיוחדים שצריך לקחת בחשבון, מלבד עמלות?
רב תודות
מלכ
גיליתי שלאדם יקר לי בן 65 יש חשבון השקעות, מעל מליון ש"ח, מנוהל בבנק.
אותו אדם אינו בקיא בשוק ההון וסומך על הבנקאית שמידי פעם מתקשרת ואומרת שכדאי למכור או לקנות, ומקבלת את האוקיי שלו.
קודם כל אני רוצה להמליץ לו להעביר את החשבון מהבנק, כי הוא בטח משלם הרבה יותר עמלות.
בסכום שיש לו הוא יכול לקבל חשבון מנוהל - אבל אני יודע שעדיף כמה שפחות "לנהל", וכמה שפחות עמלות. אז:
1. מחפש לקרוא, בקטנה, על אסטרטגיה סולידית יעילה לחיסכון בגיל כזה. כמובן שזה תלוי בהכנסות וחסכונות אחרים ועוד מליון דברים, בגלל זה אני רוצה לקרוא.
2. כמה זה נורא חשבון מנוהל? האם אפשר שהחשבון יהיה מנוהל, אבל לבקש מהמנהל לעקוב אחרי אסטרטגיה מסויימת? עד כמה ניגוד האינטרסים של המנהל משמעותי (רצון לבצע עסקאות על מנת לקבל עמלה)?
3. האם לחשבון בסדר גודל כזה יש העדפה לבית השקעות מסויים? (אשמח להמלצה) . האם יש דברים מיוחדים שצריך לקחת בחשבון, מלבד עמלות?
רב תודות
מלכ