🕒 פורסם בתאריך: 25/07/2021 18:36
התיק שלי היה מנוהל בשני בתי השקעות - אינטראקטיב ישראל ואי בי אי.
הבנק לא תחרותי בעמלות, אבל קיבלתי הצעה מספיק טובה כדי שההפרש הכספי השנתי בסדר גודל פעילות שלי, יהיה שווה מבחינתי את העלות של ההתנהלות מול בתי השקעות שונים, ממשקים שונים, העברות כספים, חשיפה למס ירושה והפשטות של השארים להבין איפה נמצאים הכספים במידה וקורה לי משהו :\
בכל מקרה, בקשת העברה מאי בי אי התנהלה דיי בקלות ותוך מספר ימים הפוזיציות הופיעו בצורה תקינה וטובה בחשבון שלי.
עם הבקשה מול אינטראקטיב ברוקרס לא קרה כלום.
אחרי שבוע מצאתי את עצמי בפינג פונג של ימים של טלפונים ומיילים בין הנציג של הבנק לנציג של אינטראקטיב ישראל ששולחים אותי מצד לצד, שבסופו של דבר התברר שאינטראקטיב ישראל שלחו לבנק את הבקשה ליזום את העברה אבל היא נעלמה בבנק בגלל נושא טכני כלשהו שהבנק היה צריך להחתים אותי על מסמך כלשהו.
אחרי שהעניין סודר, לקח כמה ימים והפוזיציות הופיעו בחשבון הבנק עם שער עלות אפס :0. התיק שלי קפץ לרווח ענק וחבות מס ענקית, קצת הופתעתי שזה יכול לקרות במה שנראה לי פעולה כ"כ פשוטה ושכיחה.
התקשרתי שוב לברר את העניין, הבנק רצה שאני אספק את מסמך השכבות מאינטראקטיב (אותו אחד שהם כבר שלחו להם ישירות), לא ברור לי למה הם לא דורשים אותו ישירות מהגוף המעביר \ בודקים לאן הוא נאבד להם בדרך. בכל מקרה, העברתי להם את המסמך, לא לפני שהיה צריך להתגבר על זה שהמייל של הבנק סינן אותו בכל דרך אפשרית.
כמה ימים אחרי טיפלו בעניין וראיתי שעדכנו שערי עלות שלא קשורים לשום דבר. פוזיציות נרשמו בשערי קניה שגדולים פי יותר מ10 מהמחיר הגבוה ביותר שהפוזיציות היו בהן אי פעם.
ניסיתי מאוד לנסות להבין איך הם הגיעו למספרים שרשומים ומאיפה הטעות אבל לא משנה כמה יצירתי הייתי, לא פיצחתי את העניין.
התקשרתי מיד לבנק ואמרתי לה שאני מודה לה על מגן המס לכל החיים (החשבון היה בהפסדים לכאורה של מליוני שקלים), אבל אני מעוניין שהם יסדרו את העניין בדחיפות כי האחרונים שאני רוצה להסתבך איתם זה מס הכנסה.
היא בעצמה קצת הזדעזעה, ישבנו בטלפון ועברנו בדיוק על מה אמור להיות והיא אמרה תטפל מיידית.
יום אחרי השערי קניה נראים יותר הגיונים, קשה לי לחשב מה הם בדיוק הם אמורים להיות (בגלל שהיו קניות בתאריכים שונים בעלויות שונות), אבל נראה בסה"כ הגיוני.
נכנסתי לפירוט של השכבות, על מנת לראות שהתאריכי קניה ושערים מוזנים כמו שצריך, ושוב נוכחתי לדעת שהם פישלו, יש רק שכבה אחת, בתאריך של העברה עצמה, עם סכומים של קשורים לשום דבר. (לא ברור לי איך המידע בשכבות לא תקין אבל השער עלות ממוצע נראה סביר, הייתי מניח ששער עלות נגזר מהשכבות).
בכל מקרה, אני כמה שבועות אחרי תחילת בקשת העברה, ועדיין לא הצלחתי להגיע לנחלה.
האם מישהו אחר חווה התנהלות חובבנית כזאת מהצד של הבנק \ בנק הפועלים או שנפלתי בביש מזל אקראי?
מה הייתם עושים בסיטואציה הזאת?
הבנק לא תחרותי בעמלות, אבל קיבלתי הצעה מספיק טובה כדי שההפרש הכספי השנתי בסדר גודל פעילות שלי, יהיה שווה מבחינתי את העלות של ההתנהלות מול בתי השקעות שונים, ממשקים שונים, העברות כספים, חשיפה למס ירושה והפשטות של השארים להבין איפה נמצאים הכספים במידה וקורה לי משהו :\
בכל מקרה, בקשת העברה מאי בי אי התנהלה דיי בקלות ותוך מספר ימים הפוזיציות הופיעו בצורה תקינה וטובה בחשבון שלי.
עם הבקשה מול אינטראקטיב ברוקרס לא קרה כלום.
אחרי שבוע מצאתי את עצמי בפינג פונג של ימים של טלפונים ומיילים בין הנציג של הבנק לנציג של אינטראקטיב ישראל ששולחים אותי מצד לצד, שבסופו של דבר התברר שאינטראקטיב ישראל שלחו לבנק את הבקשה ליזום את העברה אבל היא נעלמה בבנק בגלל נושא טכני כלשהו שהבנק היה צריך להחתים אותי על מסמך כלשהו.
אחרי שהעניין סודר, לקח כמה ימים והפוזיציות הופיעו בחשבון הבנק עם שער עלות אפס :0. התיק שלי קפץ לרווח ענק וחבות מס ענקית, קצת הופתעתי שזה יכול לקרות במה שנראה לי פעולה כ"כ פשוטה ושכיחה.
התקשרתי שוב לברר את העניין, הבנק רצה שאני אספק את מסמך השכבות מאינטראקטיב (אותו אחד שהם כבר שלחו להם ישירות), לא ברור לי למה הם לא דורשים אותו ישירות מהגוף המעביר \ בודקים לאן הוא נאבד להם בדרך. בכל מקרה, העברתי להם את המסמך, לא לפני שהיה צריך להתגבר על זה שהמייל של הבנק סינן אותו בכל דרך אפשרית.
כמה ימים אחרי טיפלו בעניין וראיתי שעדכנו שערי עלות שלא קשורים לשום דבר. פוזיציות נרשמו בשערי קניה שגדולים פי יותר מ10 מהמחיר הגבוה ביותר שהפוזיציות היו בהן אי פעם.
ניסיתי מאוד לנסות להבין איך הם הגיעו למספרים שרשומים ומאיפה הטעות אבל לא משנה כמה יצירתי הייתי, לא פיצחתי את העניין.
התקשרתי מיד לבנק ואמרתי לה שאני מודה לה על מגן המס לכל החיים (החשבון היה בהפסדים לכאורה של מליוני שקלים), אבל אני מעוניין שהם יסדרו את העניין בדחיפות כי האחרונים שאני רוצה להסתבך איתם זה מס הכנסה.
היא בעצמה קצת הזדעזעה, ישבנו בטלפון ועברנו בדיוק על מה אמור להיות והיא אמרה תטפל מיידית.
יום אחרי השערי קניה נראים יותר הגיונים, קשה לי לחשב מה הם בדיוק הם אמורים להיות (בגלל שהיו קניות בתאריכים שונים בעלויות שונות), אבל נראה בסה"כ הגיוני.
נכנסתי לפירוט של השכבות, על מנת לראות שהתאריכי קניה ושערים מוזנים כמו שצריך, ושוב נוכחתי לדעת שהם פישלו, יש רק שכבה אחת, בתאריך של העברה עצמה, עם סכומים של קשורים לשום דבר. (לא ברור לי איך המידע בשכבות לא תקין אבל השער עלות ממוצע נראה סביר, הייתי מניח ששער עלות נגזר מהשכבות).
בכל מקרה, אני כמה שבועות אחרי תחילת בקשת העברה, ועדיין לא הצלחתי להגיע לנחלה.
האם מישהו אחר חווה התנהלות חובבנית כזאת מהצד של הבנק \ בנק הפועלים או שנפלתי בביש מזל אקראי?
מה הייתם עושים בסיטואציה הזאת?