🕒 פורסם בתאריך: 03/08/2021 23:52
הי,
לאשתי ביטוח מנהלים ישן, לאחר ייעוץ פנסיוני שבוצע ל אחרונה - ההחלטה היא להעביר את הכספים לקופת גמל.
הכספים מיועדים לירושה ולכן רוצים להעביר למסלול 100% מניות.
כמה עניינים:
- הגוף שאני רוצה לנייד אליו יכול לקבל כספים רק מקופת גמל אחרת. כלומר אני צריך קודם להעביר לקופת גמל בגוף שמקבל מביטוח מנהלים.
- כאמור אני רוצה להעביר ל 100% מניות. המסלול הנוכחי בביטוח מנהלים הוא 50% מניות.
- אני צריך לעבור דרך המנהל הסדרים של המקום עבודה של אשתי כדי שיגידו למחלקת שכר של העבודה לבצע את ההפקדות החדשות בצורה נכונה ומצד שני לא רוצה לעבור דרכם כי הגוף גמל שאני מעוניין לעבור אליו רוצה שאבצע ניוד באופן ישיר (כי אחרת הם יצטרכו לשלם למנהל ההסדרים הנ"ל עמלה), ואני קיבלתי הצעה לדמי ניהול בתנאי שאבצע ניוד ללא סוכן.
השאלה איך לעשות את המעבר הזה באופן הכי מהיר ובמינימום נזקים?
מה שחשבתי לעשות:
1. לעבור דרך המנהל הסדרים ולהעביר לקופת גמל במסלול שקלי טווח קצר(יש חשיבות לאיזה מסלול לעבור זמנית?) באותו גוף שמנוהל עכשיו הביטוח מנהלים. ככה זה יהיה הכי מהיר.
2. לבצע ניוד ישיר של הקופת גמל לקופת גמל בגוף שאני רוצה במסלול 100% מניות. הבנתי שהגוף החדש מחזיר פידבק למעסיק לאחר הניוד בשביל ההפקדות החדשות.
אשמח לדעתכם,
תודה
לאשתי ביטוח מנהלים ישן, לאחר ייעוץ פנסיוני שבוצע ל אחרונה - ההחלטה היא להעביר את הכספים לקופת גמל.
הכספים מיועדים לירושה ולכן רוצים להעביר למסלול 100% מניות.
כמה עניינים:
- הגוף שאני רוצה לנייד אליו יכול לקבל כספים רק מקופת גמל אחרת. כלומר אני צריך קודם להעביר לקופת גמל בגוף שמקבל מביטוח מנהלים.
- כאמור אני רוצה להעביר ל 100% מניות. המסלול הנוכחי בביטוח מנהלים הוא 50% מניות.
- אני צריך לעבור דרך המנהל הסדרים של המקום עבודה של אשתי כדי שיגידו למחלקת שכר של העבודה לבצע את ההפקדות החדשות בצורה נכונה ומצד שני לא רוצה לעבור דרכם כי הגוף גמל שאני מעוניין לעבור אליו רוצה שאבצע ניוד באופן ישיר (כי אחרת הם יצטרכו לשלם למנהל ההסדרים הנ"ל עמלה), ואני קיבלתי הצעה לדמי ניהול בתנאי שאבצע ניוד ללא סוכן.
השאלה איך לעשות את המעבר הזה באופן הכי מהיר ובמינימום נזקים?
מה שחשבתי לעשות:
1. לעבור דרך המנהל הסדרים ולהעביר לקופת גמל במסלול שקלי טווח קצר(יש חשיבות לאיזה מסלול לעבור זמנית?) באותו גוף שמנוהל עכשיו הביטוח מנהלים. ככה זה יהיה הכי מהיר.
2. לבצע ניוד ישיר של הקופת גמל לקופת גמל בגוף שאני רוצה במסלול 100% מניות. הבנתי שהגוף החדש מחזיר פידבק למעסיק לאחר הניוד בשביל ההפקדות החדשות.
אשמח לדעתכם,
תודה