⬅ חזרה לאינדקס

חישוב תשואה שנתית עם פונקצית XIRR

🕒 פורסם בתאריך: 10/04/2016 21:41
לפי מיטב הבנתי משתמשים בחישוב הזה כאשר תזרים המזומנים לא אחיד וכ''ו.



אבל, אני לא מבין איזה מידע אפליקטיבי ויקר ערך אני יכול להסיק מהם.



לדגומא, יש לי ניירות ערך עם תשואה "רגילה" של 2%. ב-XIRR הוא 7%.



באופן דומה גם בהפסדים.



מה הextra value ש-XIRR מספקת לי?
🕒 פורסם בתאריך: 10/04/2016 21:52
XIRR לוקח בחשבון השקעה מחדש של תזרים המזומנים בריבית Y%
🕒 פורסם בתאריך: 11/04/2016 00:14
IRR מפריד בין ביצועים לבין החלטות בלתי תלויות:



בין אם החלטת להשקיע מחדש את הקופונים / דיבידנדים בנייר דומה ובין אם בחרת להשתמש בכסף לטיול בארטיקה, הIRR יציג את אותו הערך, בעוד התשואה האמיתית תלויה בהחלטות.
🕒 פורסם בתאריך: 11/04/2016 00:28
יצא לי פעם אחת להשתמש ב-XIRR לחישוב תשואה בשנה שבה הפקדתי לתיק או משכתי ממנו סכומי כסף גדולים ביחס לגודל התיק.



עבור השימוש הנ"ל, דיבידנדים וקופונים לא חשובים. חשוב רק הכסף שמופקד לתיק או יוצא ממנו.