🕒 פורסם בתאריך: 29/08/2021 12:53
שלום,
אני סה"כ די בתחילת דרכי ואני בעל קופת פנסיה וקרן השתלמות ב"הראל" בדמי ניהול נמוכים יחסית (לפי מירב הבנתי) דרך העבודה.
קרן פנסיה - 150K, בדמי ניהול של 0.0018% מצבירה, ו 0% מהפקדה.
קרן השתלמות - 38K בדמי ניהול של 0.26% מצבירה, ו- 0% מהפקדה (תנאים אלו של הקה"ש הם ל-4 שנים הקרובות עד שעולים ל- 0.9%)
כרגע איני מבין מספיק כדי לבצע העברת של הקרן פנסיה ל IRA וביקשתי מהראל לשנות את מסלול למחקה מדד S&P500
לגבי הקרן השתלמות , מספר שאלות-
1. האם אלו באמת תנאים טובים? ובמידה וכן האם משתלם בטווח הרחוק או לא לעבור לחשבון IRA?
2. לפי שיחה עם נציגה של הראל לא קיים אצלהם אופציה של קרן השתלמות במתכונת IRA, כך שאצטרך לעבור לחברה אחרת שכן מאפשרת, האם הניוד הזה זה יפגע לי בסכום בקופה בהיבט מיסוי?הרי תמיד צועקים בכל מקום לא לגעת בקרן ההתשלמות בהיבט "ריבית דריבית" והפטור ממיסוי.
אני סה"כ די בתחילת דרכי ואני בעל קופת פנסיה וקרן השתלמות ב"הראל" בדמי ניהול נמוכים יחסית (לפי מירב הבנתי) דרך העבודה.
קרן פנסיה - 150K, בדמי ניהול של 0.0018% מצבירה, ו 0% מהפקדה.
קרן השתלמות - 38K בדמי ניהול של 0.26% מצבירה, ו- 0% מהפקדה (תנאים אלו של הקה"ש הם ל-4 שנים הקרובות עד שעולים ל- 0.9%)
כרגע איני מבין מספיק כדי לבצע העברת של הקרן פנסיה ל IRA וביקשתי מהראל לשנות את מסלול למחקה מדד S&P500
לגבי הקרן השתלמות , מספר שאלות-
1. האם אלו באמת תנאים טובים? ובמידה וכן האם משתלם בטווח הרחוק או לא לעבור לחשבון IRA?
2. לפי שיחה עם נציגה של הראל לא קיים אצלהם אופציה של קרן השתלמות במתכונת IRA, כך שאצטרך לעבור לחברה אחרת שכן מאפשרת, האם הניוד הזה זה יפגע לי בסכום בקופה בהיבט מיסוי?הרי תמיד צועקים בכל מקום לא לגעת בקרן ההתשלמות בהיבט "ריבית דריבית" והפטור ממיסוי.