המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 02/09/2021 16:01

האם ניתן לאחד קרנות השתלמות שכבר נזילות? (שיהיה מספר חשבון 1 במקום 2)?

ומה לגבי קופת גמל להשקעה? וסתם קופות גמל?

יש לי לדוגמא 4 קופת גמל בהלמן ממעסיקים שונים והם לא נותנים לאחד אותם לקופה אחת וזהו.

או קופת גמל להשקעה יש לי באלטשולר ועוד אחת שהעברתי ממיטב דש וזה 2 קופות נפרדות באלטשולר.

🕒 פורסם בתאריך: 02/09/2021 16:16

זה תלוי בגוף, ויצא לי שבאותו גוף פעם החליטו שכן ופעם שלא. למה זה משנה לך?

🕒 פורסם בתאריך: 02/09/2021 16:27

לסדר ולמעקב, נגיד בהלמן יש לי 2 קופות מעל 50 ו2 פחות מ50 אלף... והם מייצרים דוחות רבעונים רק ל2 שמעל כי הם לא חייב על חשבונות שהם פחות מ 50 אלף

מאוד דבילי

🕒 פורסם בתאריך: 02/09/2021 17:54

אם תנייד את הקופות ל-ira הן יופיעו בחשבון מסחר אחד.

לא ברור איך הם עוקבים על ענייני מיסוי במשיכה אבל זה המצב.

🕒 פורסם בתאריך: 03/09/2021 07:55

אם אני זוכר נכון, זה מתחלק באופן יחסי לגודל הקופות.

אם נגיד בהתחלה היו לך 2 קופות - 40 אלף ו 60 אלף, אז כל מכירה תיוחס לקופות לפי 60/40.

🕒 פורסם בתאריך: 05/09/2021 10:32

ענו לי את זה...הגיוני? אני כבר לא עובד אצל אף אחד מהמעסיקים הללו כבר:

קופות הגמל שלך מחולקים לכספי פיצוים + כספי תגמולים -

מכיון שכספי הפיצוים בקופות הם ממעסיקים שונים אין אפשרות לבצע איחוד בין קופות הגמל

🕒 פורסם בתאריך: 05/09/2021 11:42

תשאל אותם אם תביא אישור לשחרור הפיצויים הם יאפשרו איחוד.

🕒 פורסם בתאריך: 05/09/2021 15:23

ניסיתי וזה מה שענו לי בחזרה...

לצערי אין קשר בין הדברים

אין אפשרות לאחד בין קופות גמל ממעסיקים שונים מכיון שלא ניתן שיהיו מספר מעסיקים שהפרישו פיצוים על אותה קופת הגמל .

🕒 פורסם בתאריך: 05/09/2021 16:20

כמו שכתבו פה, במקרה של IRA כן ניתן לאחד קופות ממעסיקים שונים, ולכן מעניין מה קורה עם הטענות שקיבלת במקרה הזה.

🕒 פורסם בתאריך: 05/09/2021 16:29

אי אפשר לאחד קופות.

ב IRA הכסף מנוהל במשותף, אבל הקופות עצמן עדיין נפרדות.

גם את הדוחות השנתיים תקבל לפי קופות נפרדות.

איחוד קופות

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן