תיק פאסיבי ומפוזר וקופת גמל להשקעה

🕒 פורסם בתאריך: 19/09/2021 20:54

פתחתי תיק עצמאי והפקדתי אליו 200 אש"ח, אני מתכוון לשים את כל ה200 במניות וספציפית מה שחשבתי זה לשים הכל על הנייר iShares MSCI ACWI UCITS ETF (הקרן השקלית של אלטשולר נייר מספר 1159235). האם כדאי לפצל למדדים אחרים כדי להעלות את פוטנציאל התשואה במחיר של פחות פיזור? והאם יש איזשהו יתרון לקנות את הנייר האמריקאי ולא הישראלי?



יש לי בנוסף קופ"ג להשקעה עם כ95 אש"ח במסלול מחקה מדד S&P500 שאני שוקל להנזיל ולהכניס את הכסף לתיק העצמאי שלי הבעיה היא שזה יצור אירוע מס (הפקדתי במקור 70 אלף שקל) ואני לא יודע אם שווה לי להשאיר את זה כבר שם וזהו אז רציתי לשמוע את דעתם של חברי הפורום בנושא. בנוסף יש לי כ55 אלף שקל בכמה מניות שונות ובVOO באינטרקטיב מתקופה שהתנסיתי בשוק ההון בלי לדעת יותר מידי שאני רוצה להעביר לתיק ההשקעות הנוכחי ואני בתהליכים לעשות את זה ואחרי זה כנראה אמכור את המניות שיש לי שם ואעביר למדדים גם למרות שרובן בפוזיציות חיוביות (אני ברווח של 3000 דולר בערך).



בסופו של דבר הפלח המנייתי יסתכם בכ350 אלף שקל.



נ.ב



אולי שאלה קצת מטומטמת אבל אשאל בכל זאת, עדיף לקנות מדדים בהוראת limit או market? או שזה לא כזה משנה.