המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 27/09/2021 16:33

רקע: בתיק ממוסה יש לי ניירות ערך של קסם נאסד"ק שצברו כבר מעל 500% רווח הון. אני אוהב את נאסד"ק אבל לא אוהב את דמי הניהול הגבוהים של קסם.

אני נמנע כרגע מהחלפת הנייר על ידי מכירה וקנייה רק כדי להמשיך לדחות תשלום מס רווחי הון.

שאלתי: האם יש דרך להעביר את הנייר הזה ללא מכירה כחלק מההפקדות שאני עושה לתיק לא ממוסה כמו קופת גמל להשקעה (או קרן השתלמות IRA), ואז לבצע שם כל מכירה שאמצא לנכון באופן שתשלום המס יידחה עד שאמשוך כספים מהתיק הלא ממוסה?

🕒 פורסם בתאריך: 27/09/2021 16:36

לא

🕒 פורסם בתאריך: 27/09/2021 16:57

מה שכן אפשר לעשות הוא לממש ניירות ערך אחרים בהפסד(אפשר אח"כ לקנות אותם מחדש)

ואז למכור את הנייר ערך המורווח ואז לא תשלם מס רווח הון בגובה ההפסד שמיממשת(ניצול מגן המס).

לא ייעוץ לא המלצה

🕒 פורסם בתאריך: 27/09/2021 17:32

מה האלטרנטיבה שלך?

עד כמה שידוע לי לכל הקרנות הישראליות על הנאסדק דמי ניהול גבוהים.

לקרן חוץ יש דמי ניהול זולים יותר, אבל אין מיסוי ריאלי וזה בערך מתאזן.

אבל אז בעתיד תשלם מס גבוה יותר על הניירות שקנית מחדש.

יש כאן דחיית מס אבל לא ביטול המס.

🕒 פורסם בתאריך: 27/09/2021 19:01

קרן ישראלית שכולה מושקעת בנכסים דולרים כן נהנית ממיסוי ריאלי?

🕒 פורסם בתאריך: 27/09/2021 19:14

אני מאמין שכן ברוב המקרים.

אבל אולי באמת ראוי להתעמק בתשקיף.

🕒 פורסם בתאריך: 28/09/2021 13:24

כמעט כולן מושקעות בעיקר בנכסים שקליים, ומעט בחוזים. גם אלו שלא, מחזיקות בדרך כלל מעט נכסים שקליים, בשיעור שמוריד אותן מתחת לסף המגדיר מטבע עיקרי. הקרנות הבודדות שלא, אכן ממוסות בצמוד לשער מטבע.

העברת ניירות ערך מתיק ממוסה לתיק לא ממוסה כדי לדחות תשלום מס רווחי הון?

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן