המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 29/09/2021 08:49

ברשותי קרן השתלמות מנוהלת במסלול מחקה מדד SP500.

ההפקדות החודשיות נמוכות ממחיר יחידה של הקרן.

רציתי לדעת איך בעצם בית ההשקעות מתנהל במצב כזה?

האם בעצם הוא ״מבטיח״ לי את תשואת המדד ללא קשר לאם אני רוכש יחידות שלמות?

אני משער שבתי ההשקעות הישראליים משתמשים בחוזים, האם יש קשר?

🕒 פורסם בתאריך: 29/09/2021 09:01

מה הוא מחיר היחידה של הקרן? מאיפה אתה יודע?

מאיפה אתה יודע מהי הקרן / הנייר הספציפי שהם קונים?

הרי "יחידה" של קרן ההשתלמות - זה לא נייר ערך נסחר. קרן ההשתלמות היא מעין קופסא שחורה (עד כדי התשקיף), אתה כנראה לא יודע איזה נייר הם בדיוק מחזיקים, שבאמצעותו הם עוקבים אחרי המדד.

🕒 פורסם בתאריך: 29/09/2021 09:10

יתר על כן: קרן מאגדת השקעות של הרבה אנשים, כך שזה לא משנה אם ההפקדה שלך קטנה.

🕒 פורסם בתאריך: 29/09/2021 09:29

כל המשקיעים באותה קרן מקבלים תשואה שווה על הכסף שהיה מופקד בקרן ההשתלמות ביום נתון, כך שאין משמעות לסכום שהפקדת.

🕒 פורסם בתאריך: 29/09/2021 10:06

שיערתי לעצמי שזה שונה ממשקיע עצמאי שרוכש נייר ערך אבל לא ברור לי כיצד הם עושים זאת.

חוזים בעצם?

אם אני מבין נכון, את התשואה מקבלים על כל הכספים מכל הלקוחות בקרן ואז מחלקים אותה באופן יחסי לכל לקוח על פי גודל התיק.

תודה לכולם על התשובות.

🕒 פורסם בתאריך: 29/09/2021 10:21

לוקחים את כל הכסף של כולם, משקיעים לפי מה שבא להם (כל עוד זה בהתאם למה שהם התחייבו עליו) ואת התשואה מחלקים בין כולם.

כל דבר.

בקרן מחקת מדד לרוב זה יהיה שילוב של חלק מהדברים ברשימה: חוזים, ק"ס ישראליות, ETFים זרים וכו'

כל מנהל קרן בוחר איך בדיוק בא לו לעקוב אחרי המדד.

נכון.

הבהרה קרן השתלמות מנוהלת

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן