🕒 פורסם בתאריך: 30/09/2021 14:28
יש לי תיק שמורכב מתיק ניירות ערך שכולל מניות ואגח ממשלתי והשקעה בפרוייקט נדלן בארהב.
שמתי בהשקעה בנדלן 100 אלף דולר, 40% הבאתי "מהבית" ועל עוד 60% לקחתי הלוואה.
(ההלוואה בתנאים טובים מאד ולכן אין לי בעיה לשלב גם אגח ממשלתי בתיק)
אני רוצה לבנות את תמהיל ההשקעות שלי לפי אחוזים. המטרה היא פשוט לדעת איפה אני עומד מבחינת אחוז השקעה בכל אפיק בכל רגע נתון.
בשביל הפישוט נניח שבתיק ניירות ערך יש גם 100 אלף דולר.
אני מנסה להבין איך עליי לחלק את התיק שאני מתחשב בהלוואה (הלוואה ל7 שנים)
כיום באקסל השקעות שאני מנהל פשוט כתבתי:
45% מניות
5% אגח ממשלתי
50% נדלן ארה"ב
אבל אולי צריך להסתכל על זה יותר כך:
45% מניות
5% אגח ממשלתי
20% נדלן ארה"ב
30% הלוואות
ונניח כעבור שנה, אחזיר חלק מההלוואה ואעדכן את האחוזים בהתאם, לטובת השורה של נדלן ארה"ב.
או משו בסגנון?!
מה אתם חושבים?
אם יש למישהו טיפים נוספים על "איך להסתכל על תמהיל תיק ההשקעות שלי", אשמח לשמוע
שמתי בהשקעה בנדלן 100 אלף דולר, 40% הבאתי "מהבית" ועל עוד 60% לקחתי הלוואה.
(ההלוואה בתנאים טובים מאד ולכן אין לי בעיה לשלב גם אגח ממשלתי בתיק)
אני רוצה לבנות את תמהיל ההשקעות שלי לפי אחוזים. המטרה היא פשוט לדעת איפה אני עומד מבחינת אחוז השקעה בכל אפיק בכל רגע נתון.
בשביל הפישוט נניח שבתיק ניירות ערך יש גם 100 אלף דולר.
אני מנסה להבין איך עליי לחלק את התיק שאני מתחשב בהלוואה (הלוואה ל7 שנים)
כיום באקסל השקעות שאני מנהל פשוט כתבתי:
45% מניות
5% אגח ממשלתי
50% נדלן ארה"ב
אבל אולי צריך להסתכל על זה יותר כך:
45% מניות
5% אגח ממשלתי
20% נדלן ארה"ב
30% הלוואות
ונניח כעבור שנה, אחזיר חלק מההלוואה ואעדכן את האחוזים בהתאם, לטובת השורה של נדלן ארה"ב.
או משו בסגנון?!
מה אתם חושבים?
אם יש למישהו טיפים נוספים על "איך להסתכל על תמהיל תיק ההשקעות שלי", אשמח לשמוע