⬅ חזרה לאינדקס

אחזקות אמריקאיות מתחת לרצפת מס עיזבון. יש טרטור שכל?

🕒 פורסם בתאריך: 31/10/2021 11:22
מקריאה בפורום הבנתי, שהחסרון במס עיזבון אמריקאי אינו רק בעצם הסכום הנדרש לתשלום, אלא גם בכך שמסובך מאוד להוציא את הכסף בפועל גם כאשר באים לשלם את המס.



שאלתי היא האם אדם המחזיק בקרן אמריקאית הולך לעולמו, והוא מחזיק פחות מהסכום המחייב במס, עדיין הוא יחוייב במסמכולוגיה, ביורוקרטיה ושות', או שברגע שהברוקר (IB נניח) רואה שמדובר בסכום הנמוך מרצפת המס, הוא משחרר את הכסף בלי בעיה.



תודה ליודעים
🕒 פורסם בתאריך: 31/10/2021 12:16
מאמין שאתה מתכוון לסכום נמוך מהתקרה?



מס העיזבון האמריקאי אינו חל רק על עיזבונם של אזרחים ותושבים אמריקאים, אלא מדובר במס החל על כל רכוש המוגדר כ"רכוש אמריקאי". כלומר, מס העיזבון יכול שיחול על רכוש אמריקאי המצוי בבעלותו של זר (שאינו אמריקאי). סכום הפטור עבור זר שבבעלותו רכוש אמריקאי בעת פטירתו עומד כיום על סך של 60 אלף דולר בלבד.
🕒 פורסם בתאריך: 31/10/2021 12:26
ב IB לא ניתן למנות מוטבים. זה אומר שקבלת כספים של נפטר דורשת הליך משפטי המכונה Probate.



אני לא מדבר מנסיון ,אבל מניח שבייחוד לאזרחים שאינם אמריקאים זה ידרוש זמן לא קצר ותשלומים שונים לעורכי דין ונוטריונים בארץ ובארה'ב.
🕒 פורסם בתאריך: 31/10/2021 14:16
ברור



השאלה היא האם במקרה שאני מחזיק עד הסכום הנ''ל (ביחד עם אשתי זה עומד 120,000) בקרנות אמריקאיות, האם בקרות מקרה רע, יהיה קושי להוציא את הכספים כל עוד לא אוכיח שאיני חייב במס עיזבון
🕒 פורסם בתאריך: 31/10/2021 14:47
מדיונים קודמים כאן בפורום, חלק מהאנשים פנו לשירות הלקוחות של IB וקיבלו תשובה ש-IB תכבד צוי ירושה הניתנים על ידי בתי המשפט בישראל מבלי להתייחס למיסוי ירושה בצד האמריקאי.



האם זה אומר שהם ימשיכו כך בעתיד? אין לדעת. כרגע הם נוהגים כך. (כרגע = 2016). אולי שווה לקבל שוב את התשובה משירות הלקוחות שלהם כדי לראות ששום דבר לא השתנה מבחינתם.
🕒 פורסם בתאריך: 31/10/2021 14:51
איזה קיצור דרך קיים לבעלי אזרחות אמריקאית?
🕒 פורסם בתאריך: 31/10/2021 15:22
מאמין שהוא מתכוון יותר בקטע של הטירחה.
🕒 פורסם בתאריך: 31/10/2021 15:22
מעניין, זכור לך אם מדובר היה גם על סכום החייב במס ירושה?
🕒 פורסם בתאריך: 31/10/2021 15:23
איך האזרחות חוסכת טרחה?
🕒 פורסם בתאריך: 31/10/2021 15:35
מוציאים ישר צו ירושה אמריקאי שמסדיר גם את ענין המיסוי (אין לי מושג ירוק, אני מדבר מהערכה בלבד)
🕒 פורסם בתאריך: 31/10/2021 15:45
חוקי הירושה הם מהמסובכים שקיימים ואני לא יודע אם מה שכתבת אפשרי בארה"ב.



לפחות בישראל, אפשר להוציא צו ירושה על נכסי תושב זר שנמצאים בישראל, אבל במקרה כזה עדיין היו מבקשים חוות דעת של מומחה לדין הזר (במקרה שמדברים עליו, בית המשפט בארה"ב יבקש חוות דעת על דיני הירושה בישראל).
🕒 פורסם בתאריך: 31/10/2021 15:47
ממה שעלה אז בIB אמרו שהם לא אוכפים חוקי מיסוי ירושה והם משחררים את הנכסים מבלי לבדוק אם הנפטר חייב.



שוב. עלה. בעבר. נציג שירות (למשל הייתי מבקש לדבר עם מישהו מהLegal שלהם).



רצוי לבדוק בעצמך.
🕒 פורסם בתאריך: 31/10/2021 15:57
לאמריקאים מתאפשר ב IB למנות מוטבים בטופס המכונה TOD, כך שהעברת הנכסים במקרה מוות לא דורשת את ההליך המשפטי.
🕒 פורסם בתאריך: 31/10/2021 16:07
רק לתושבי ארה"ב.