השקעות רלוונטיות קרוב לגיל פרישה בלי פרישה?

🕒 פורסם בתאריך: 07/11/2021 14:59

היי חברים,



אדם בן 63, עצמאי עם קרן פנסיה קטנה של 300 אלף ש"ח, ללא קרן השתלמות ועם הון של 370 אלף (כולל רווחים מהעסק עד סוף שנה)



8 אלף הוצאות חודשיות כוללות. (גר בשכירות)



העסק מכניס סביבות 15-10 נטו בחודש (משתנה ממש יכול להיות גם 15-20 אלא שהעסק עובד על פי מקדמות ותשלום בסופי שנה).



דבר ראשון שיעצתי לו זה לפתוח קרן השתלמות כמה שיותר מוקדם.



בנוסף האם יש אפיקים רלוונטיים בכלל עם הון עצמי יחסית קטן בגיל שכזה? אין כוונה מציידו לצאת לפנסיה (העסק 90% פסיבי) ויש סיכוי כי העסק יניב הרבה יותר בעתיד הקרוב.



*מעולם לא התעסק בשוק ההון ודיי מפחד מזה