המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 14/11/2021 18:24

אהלן

יש לי מנייה שאני נמצא עליה בהפסד ורציתי למכור לפני סוף שנה כדי לקזז עם רווחים.

כמה זה צריך לחכות בין מכירה לקנייה מחדש כדי שהקיזוז יעבוד מול הרווחים?

🕒 פורסם בתאריך: 14/11/2021 18:27

לדעתי לא צריך לחכות. אולי הייתי ממתין יום ליתר בטחון.

אני מניח שהמטרה היא לשלם פחות מס. שים לב שאם תעשה את התרגיל הזה אז בעתיד תשלם יותר מס.

🕒 פורסם בתאריך: 14/11/2021 18:29

הוא ישלם אותו סכום מס , רק במועד מאוחר יותר, לא?

🕒 פורסם בתאריך: 14/11/2021 18:31

כן, בסוף זה מתאזן.

עד כדי ריבית שהמס היה צובר בינתיים.

פשוט לפעמים אנשים מפספסים את זה וחושבים שככה הם משלמים פחות מס.

🕒 פורסם בתאריך: 14/11/2021 21:32

היתרון הוא שהקיזוז נעשה אוטומטי אם זה מאותו ברוקר (ישראלי) באותה שנת מס, לעומת האלטרנטיבה של מילוי טפסי החזר מס כדי לגלגל את ההפסד משנה לשנה.

🕒 פורסם בתאריך: 14/11/2021 21:50

אתה צודק במקרה ההפוך שהוא מכר בהפסד ועכשיו צריך לגלגל את מגן המס לשנים הבאות.

אבל מהשאלה שלו עולה שהוא כבר מכר ברווח, והוא רוצה עכשיו למכור משהו בהפסד כדי לצמצם את המס.

במקרה כזה אפשר להמשיך להחזיק את המנייה המפסידה ולממש אותה בעתיד, לא צריך למלא טפסים.

(אני מניח שבעתיד יהיו רווחים איפשהו בתיק... בשביל זה אנחנו פה)

🕒 פורסם בתאריך: 15/11/2021 10:20

מה הסיבה בעצם?

לא מכרתי עוד כלום, יש לי מנייה אחת שמופסדת ושנייה ברווח, רוצה להיפתר משניהן ולרכוש מחדש את המנייה שבהפסד במחיר נמוך.

🕒 פורסם בתאריך: 15/11/2021 10:24

אתה קונה אותה מחדש במחיר נמוך, אז כל רווח במנייה שיהיה לך בעתיד יראה גדול יותר לצרכי מס.

בלי קשר, השיקול של איזה מניות אתה רוצה להחזיק עולה בהרבה על שיקולי מס.

🕒 פורסם בתאריך: 15/11/2021 10:44

הבנתי אבל המטרה היא לקזז את ההפסד שנוצר לי מול רווח שאני רוצה לממש, את הרווח העתידי נקזז עם הפסד אחר בעתיד

זה ברור, רק רציתי להבין את החוק היבש מבחינת מס הכנסה לגבי קנייה מחדש של נכס מופסד שקוזזו מולו רווחים

🕒 פורסם בתאריך: 15/11/2021 13:22

למה אתה מחזיק משהו שאתה יודע שתפסיד עליו בעתיד? אין בזה הגיון.

🕒 פורסם בתאריך: 15/11/2021 14:03

לא מחזיק בכוונה להפסיד אבל ריאלי לגבי האפשרות שיהיו אחזקות שלא יעבדו כמו שציפיתי

🕒 פורסם בתאריך: 15/11/2021 15:40

אז אני חזור על השאלה - למה?

אין בזה הגיון, במיוחד שקיימת אלטרנטיבה כגון לדוגמה VT ודומיה בה ניתן להיות ריאלי ולומר שבהשקעה לטווח ארוך לא יהיה הפסד.

🕒 פורסם בתאריך: 16/11/2021 10:25

משקיע בACWI

ההשקעה היא כ5% מהתיק בחברה שאני מאמין בה ובתחום שבו היא נמצאת (Destop metal), מדובר על השקעה לטווח ארוך פשוט רוצה להוריד את הממוצע של עלות הרכישה.

🕒 פורסם בתאריך: 16/11/2021 19:04

הימור.

🕒 פורסם בתאריך: 17/11/2021 08:29

הימור דיי מושכל ועל סכום כסף שאני מוכן להקריב כרגע בשביל הסיכוי לקבל תשואה עודפת בעתיד

קיזוז רווחים והפסדים

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן