⬅ חזרה לאינדקס

קרן השתלמות מחקה מדד

🕒 פורסם בתאריך: 16/11/2021 23:37
שלום, במקום העבודה שלי יש הסדר לדמי ניהול של 0.35 אחוז עם חברת כלל.



אם אשנה את המסלול ממנייתי למסלול מחכה מדד s&p500, האם דמי הניהול יגדלו? כלומר כדי להשקיע מדד, אני מניח שבית ההשקעות ירכוש קרן נאמנות או תעודות סל מחכות מדד, שגם להם יש דמי ניהול. האם יש מצב שאשלם דמי ניהול גם על מוצר מחכה מדד שהם ירכשו, וגם על ניהול קרן ההשתלמות?



שאלה נוספת, האם בדמי ניהול של 0.35 יש הצדקה לעבור בהמשך לקרן השתלמות ira? (בהנחה של רכישת מוצרים מחקי מדד בלבד בכל תרחיש).
🕒 פורסם בתאריך: 16/11/2021 23:47
חוץ מדמי הניהול קרן ההשתלמות המנוהלת גובה גם דמי תפעול השקעות (או שם דומה) של בערך 0.2% בשנה, זה נועד לכסות לכאורה את עמלות הקניה/מכירה/דמי ניהול שהם משלמים.
🕒 פורסם בתאריך: 17/11/2021 06:35
וזה קורה בלי קשר למסלול שבחרתי? גם אם זה מסלול שהוא לא מחכה מדד?
🕒 פורסם בתאריך: 17/11/2021 08:02
כן. אולי הגובה יהיה קצת שונה בהתאם למסלול.



תחפש בדו"ח הרבעוני שקיבלת או בפירוט המסלול באתר האינטרנט של הקרן סעיף של הוצאות ניהול השקעות (יכול להיות שיש גם סעיף של עלות ניהול השקעות חיצוני) - לרוב בין 0.15%-0.30% בשנה.