מכירת נייר בתיק פטור ממס רווחי הון

🕒 פורסם בתאריך: 16/12/2021 11:13

בתיק ההשקעות של הוריי יש נייר מחקה מדד עולמי של מגדל שנקנה לפני מספר שנים. דמי הניהול עליו הם 0.37.



לאחרונה קניתי עבורם את הקרן מחקת המדד העולמי של איישרס שהחלה להסחר כאן.



כרגע קיימים שני ניירות על אותו מדד.



ראיתי שההמלצה היא לשמור על הנייר הישן ולא לממש אותו בגלל מס רווחי הון ופשוט להפקיד כספים חדשים לקרן החדשה.



הורי פנסיונרים וזכאים לפטור ממס זה עקב פנסיה נמוכה.



אני חושבת למכור את ה-MTF ולקנות במקומו יחידות בקרן של איישרס כדי להמנע מתשלום דמי ניהול כפולים.



בהנחה שיקבלו החזר על המס שישלמו, האם המחשבה שלי נכונה?