משקיע פאסיבי מתחיל - עצות לגבי פתיחת קופה

🕒 פורסם בתאריך: 27/12/2021 14:03

שלום רב, אשמח לקבל עצות ביחס לכניסה לשוק.



חסכתי כ130K אותם החזקתי כמזומן בעו"ש (אני יודע שאני טמבל).



ידעתי שאני צריך להשקיע אותם בנכסים מניבים אבל תמיד מצאתי תירוץ ללמה אני אולי אצטרך מזומנים בקרוב.



אבל הדיבורים על אינפלציה גרמו לי לקפוץ ראש לתוך העניין ולקנות ב110K קרן מחקה של בלאקרוק דרך הבנק (קיבלתי הטבות משתלמות לחצי שנה בשל קנייה ראשונה)



אני טועה לעצמי האם הייתי צריך במקום זה לפתוח קופת גמל להשקעה ולהשקיע דרכה לאור הטבת המס שהיא נהנית מהן.



אני מתלבט האם למכור את המניות (אני מופסד בהם אז אין לי אירוע מס, בנוסף העמלה שלי נמוכה), לפתוח קרן גמל IRA ולקנות אותן מחדש



שאלה נוספת: רציתי לנצל את הטבת המס לקרן השתלמות אבל ביקשו ממני תעודת עוסק ואין לי.



במידה והמעסיק אינו מסכים לפתוח לי קרן השתלמות מה ניתן לעשות? האם נהוג לפתוח עסק סתמי (זעיר אבל לא פיקטיבי) כדי לנצל את ההטבה?



תודה מראש על כל עזרה.