🕒 פורסם בתאריך: 27/12/2021 23:17
ביצעתי לפני כמה חודשים ניוד של יתרה צבורה מקרן פנסיה לקופ"ג IRA,
וכעת גיליתי שכל הכספים שהועברו (תגמולים ופיצויים) נצבעו בתור כספי תגמולים (קצבה מזכה).
האם לדעתכם כדאי לפעול אקטיבית על מנת לתקן את הסטטוס השגוי, או שיש יתרונות להשאיר דווקא בתור תגמולים?
מציין שלפי התכנון, גם כספי הפיצויים וגם כספי התגמולים מיועדים למשיכה בפרישה. חלק מיועד למשיכה כקצבה, והשאר מיועד להיוון.
בכל אופן, השאלה נועדה בעיקר לצורך ידיעה כללית -
רוצה להבין מהם היתרונות והחסרונות של סיווג כספים כפיצויים לעומת תגמולים.
וכעת גיליתי שכל הכספים שהועברו (תגמולים ופיצויים) נצבעו בתור כספי תגמולים (קצבה מזכה).
האם לדעתכם כדאי לפעול אקטיבית על מנת לתקן את הסטטוס השגוי, או שיש יתרונות להשאיר דווקא בתור תגמולים?
מציין שלפי התכנון, גם כספי הפיצויים וגם כספי התגמולים מיועדים למשיכה בפרישה. חלק מיועד למשיכה כקצבה, והשאר מיועד להיוון.
בכל אופן, השאלה נועדה בעיקר לצורך ידיעה כללית -
רוצה להבין מהם היתרונות והחסרונות של סיווג כספים כפיצויים לעומת תגמולים.