התלבטות לגבי תיק פסיבי ראשון

🕒 פורסם בתאריך: 31/12/2021 08:30

היי לכולם!



חדש פה בפורום ולפני הכל רוצה להודות לכולכם על העבודה החשובה שלכם כאן!



אז ככה,



אני בתהליך של לפתוח תיק השקעות עצמאי בבית השקעות ישראלי בסכום של 50K. התלבטתי אם להשקיע דרך הפלטפורמה של ib (מינ 5 דולר לפעולה - דרך בית ההשקעות שעושים עבורי את עניין המס אבל צריך להמיר דולרים וכו׳) או לא אבל כרגע בגלל שאני מתכנן להשקיע את רוב הסכום בiShares השקליות אז נראה לי שעדיף לפתוח ככה דרך ספארק.



גיל: 30



תקופת השקעה: 10-15 שנים. שגר ושכח (למעט איזון פעם בשנה בערך).



כדי שתהייה לכם התמונה המלאה: יש פנסיה במסלול מניות, קופת גמל להשקעה (70% מניות, 30% כללי = 100k), קרן השתלמות מחקה sp500. אני שואף להשקיע את רוב החיסכון החודשי בתיק הבא ולהשאיר בעו״ש סכום שיספיק לכ-6 חודשים ללא עבודה.



הכיוון הוא ללכת על תיק שיכלול 65% מניות, 25% אג״ח ממשלתי (מחולק לצמוד ושקלי 2-5 שנים), נדלן ארה״ב-ריט 7.5%, זהב 7.5%.



אשמח לשמוע את דעתכם על התיק הבא:



מניות:



ISHARES MSCI ACWI UCITS ETF - 12.5%. דמי ניהול - 0.2%



ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF - 12.5% - דמי ניהול 0.07%



iShares Core MSCI Europe UCITS ETF - 12.5% דמי ניהול 0.12%



iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF - 10% דמי ניהול 0.18%



iShares NASDAQ 100 UCITS ETF - 10% דמי ניהול - 0.33%



iShares MSCI China A UCITS ETF Acc - 7.5% דמי ניהול 0.4%



אגח:



ממשלתי צמוד מדד 12.5% - פסגות גליל ptf 2-5 - דמי ניהול 0.025%



ממשלתי שקלי 12.5% - קסם מחקה mtf 2-5 - דמי ניהול 0.015%



נדלן:



איביאי מחקה ריט 7.5%. דמי ניהול 0.8%



זהב: ? דעתכם?



כרגע דמי ניהול משוקללים (לפי משקל יחסי של כל מרכיב בתיק) : 0.19%



אשמח להערות ודעות.



תודה.