עברה שנה מאז פתיחת תיק ההשקעות שלי, איפה והאם אני יכול לייעל?

🕒 פורסם בתאריך: 04/01/2022 15:56

בינואר 2021 החלטתי לפתוח תיק קלאסי ובסיסי, השקעתי בו 100K.



התיק שלי:



63.6 אחוז - SP500 - מס' 1159250



14.1 אחוז - ACWI - מס' 1159235



5 אחוז - EM - מס' 1159169



14.6 אחוז - MSCI EURO - מס' 1159094



2.6 אחוז - ת"א 125 MTF - מס' 5109889



בערך באוקטובר האחרון העברתי אליו עוד 30K, סה"כ 130K שהשקעתי ב2021.



כעת השווי של התיק הוא 150K. סה"כ אני מבסוט מהרווח החמוד הזה. הייתי רוצה לדעת איפה אני יכול להשתפר.



בעו"ש יש לי כ35K, כל שאר החסכונות שלי זאת רק פנסיה וקרן השתלמות סטנדרטית (לא עוקב אחרי מדדים מסויימים).



אני תוהה איפה אני יכול להשתפר, אם בכלל. הרי מהות התיק שלי הייתה השקעה לטווח רחוק והתיק הזה הוא מאוד vanilla במובן של אילו ניירות קניתי.



בכל אופן, יש מה לגעת בתיק או שעלי להמשיך לתת לו לעבוד?



תודה :)