🕒 פורסם בתאריך: 05/06/2016 01:13
שלום לכולם,
לאחר מעקב של כמה שנים! פה בעיקר, ובעוד מקומות, מתחיל ליישם על סכום מסויים,
אילוצים:
א. חייב לנהל בבנק
ב. צריך למשוך משכורת (תחזת פסימית) 4- שנים קרובות
האסטרטגיה שלי:
18% יושקע בקרנות מחקות להשקעה ארוכת טווח (30 שנה ומעלה, פירוט לקמן)
22% יושקע באג"ח - לצורך משיכת משכורת חודשית וכדלעיל
60% יושקע בנדל"ן בטקטיקה של תשואה 7% על סכום זה (הערה - סכום הנדל"ן יושקע ג"כ באג"ח עד יצירת חוזי קניה)
מטרה: תוך ארבע שנים יצירת משכורת חודשית מהשקעות הנ"ל למשפחתינו: (משיכה 3% ממניות) + נדל"ן + משכורות חודשיות שלי ושל אשתי לצורך מחיה (עובדים כי נהנים מהעבודה :lol: )
פירוט הקרנות המנייתיות (פירוט - 40% ארה"ב עם חלוקה כדלקמן, 30% ת"א עם חלוקה כדלקמן, 10% אירופה עם חלוקה כדלקמן, 10% מתלבט)
ארה"ב S&P-40%, NASDAQ - 40%, RUSSEL - 20%, ולמען הפיזור בכל אפיק יחולק בין כמה קרנות
מנורה-מבטחים 5122627 TFMMי S&P 500
תכלית 5113998 S&P 500 TTF תכלית
מנורה-מבטחים 5122767 TFMMי NASDAQ 100
מגדל 5118344 RUSSELL 2000 MTF
ת"א: ת"א25-50%, ת"א 100-50%, ושוב חלוקה בתוך האפיק לקרנות
תכלית 5109418 תכלית מחקה ת"א 25
אי.בי.אי 5101506 אי.בי.אי. סל ת"א 25
הראל-פיא 5122510 הראל מחקה ת"א 100
אי.בי.אי 5113063 אי.בי.אי סל ת"א 100
אירופה 10% מחולק:
מנורה-מבטחים 5121843 TFMMי Stoxx Europe 600
מגדל 5121553 MTF Dax 30
10% עדיין מתלבט RIET/קרן מחקה דיוודינדים - אשמח לעצות
22%+60% לעיל יושקע באג"ח עם החלוקה הבאה, כל קרן 25%, סה"כ 50% צמוד ו 50% ריבית קבועה
פסגות 5111240 PTF מדדיות 2-5 שנים ממשלתיות
הראל-פיא 5117247 הראל פיא מחקה מדדיות 2-5 שנים ממשלתיות
אקסלנס 5113444 KTF קסם קרן ממשלתי ר. קבועה 2-5 שנים
תכלית 5108857 תכלית מחקה ממשלתי שקלי ר.קבועה 2-5 שנים
אודה מואד לכל מי שיכול להאיר/להעיר את עיני על המהלך הנ"ל
ובמיוחד על השאלות הבאות (אך כמובן אשמח לכל התייחסות)
א. משיכה (מהאג"ח) לצורך משכורת חודשית - כל חודש, כל רבעון, באיזה תדירות
ב. 10% באפיק המנייתי - ישנן קרנות מחקות מניות ערך או כל רעיון אחר
ג. המניות הארה"ב - לאור העובדה שנאלץ לנהל בבנק, הקרנות הנ"ל או VANGUARD
לאחר מעקב של כמה שנים! פה בעיקר, ובעוד מקומות, מתחיל ליישם על סכום מסויים,
אילוצים:
א. חייב לנהל בבנק
ב. צריך למשוך משכורת (תחזת פסימית) 4- שנים קרובות
האסטרטגיה שלי:
18% יושקע בקרנות מחקות להשקעה ארוכת טווח (30 שנה ומעלה, פירוט לקמן)
22% יושקע באג"ח - לצורך משיכת משכורת חודשית וכדלעיל
60% יושקע בנדל"ן בטקטיקה של תשואה 7% על סכום זה (הערה - סכום הנדל"ן יושקע ג"כ באג"ח עד יצירת חוזי קניה)
מטרה: תוך ארבע שנים יצירת משכורת חודשית מהשקעות הנ"ל למשפחתינו: (משיכה 3% ממניות) + נדל"ן + משכורות חודשיות שלי ושל אשתי לצורך מחיה (עובדים כי נהנים מהעבודה :lol: )
פירוט הקרנות המנייתיות (פירוט - 40% ארה"ב עם חלוקה כדלקמן, 30% ת"א עם חלוקה כדלקמן, 10% אירופה עם חלוקה כדלקמן, 10% מתלבט)
ארה"ב S&P-40%, NASDAQ - 40%, RUSSEL - 20%, ולמען הפיזור בכל אפיק יחולק בין כמה קרנות
מנורה-מבטחים 5122627 TFMMי S&P 500
תכלית 5113998 S&P 500 TTF תכלית
מנורה-מבטחים 5122767 TFMMי NASDAQ 100
מגדל 5118344 RUSSELL 2000 MTF
ת"א: ת"א25-50%, ת"א 100-50%, ושוב חלוקה בתוך האפיק לקרנות
תכלית 5109418 תכלית מחקה ת"א 25
אי.בי.אי 5101506 אי.בי.אי. סל ת"א 25
הראל-פיא 5122510 הראל מחקה ת"א 100
אי.בי.אי 5113063 אי.בי.אי סל ת"א 100
אירופה 10% מחולק:
מנורה-מבטחים 5121843 TFMMי Stoxx Europe 600
מגדל 5121553 MTF Dax 30
10% עדיין מתלבט RIET/קרן מחקה דיוודינדים - אשמח לעצות
22%+60% לעיל יושקע באג"ח עם החלוקה הבאה, כל קרן 25%, סה"כ 50% צמוד ו 50% ריבית קבועה
פסגות 5111240 PTF מדדיות 2-5 שנים ממשלתיות
הראל-פיא 5117247 הראל פיא מחקה מדדיות 2-5 שנים ממשלתיות
אקסלנס 5113444 KTF קסם קרן ממשלתי ר. קבועה 2-5 שנים
תכלית 5108857 תכלית מחקה ממשלתי שקלי ר.קבועה 2-5 שנים
אודה מואד לכל מי שיכול להאיר/להעיר את עיני על המהלך הנ"ל
ובמיוחד על השאלות הבאות (אך כמובן אשמח לכל התייחסות)
א. משיכה (מהאג"ח) לצורך משכורת חודשית - כל חודש, כל רבעון, באיזה תדירות
ב. 10% באפיק המנייתי - ישנן קרנות מחקות מניות ערך או כל רעיון אחר
ג. המניות הארה"ב - לאור העובדה שנאלץ לנהל בבנק, הקרנות הנ"ל או VANGUARD