⬅ חזרה לאינדקס

ניוד תיק ההשקעות מבית השקעות לבנק

🕒 פורסם בתאריך: 05/01/2022 18:22
כן, הכותרת נכונה, לא התבלבלתי.



עקב פתיחת חשבון בנק לאחרונה קיבלתי עמלות מסחר זולות מאד יחסית לבנקים ואפילו בחלקן זולות יותר מהברוקר הישראלי שלי, רציתי לשמוע את דעתכם לגבי ניוד התיק מבית השקעות ישראלי (פסגות) לבנק (הבינלאומי).



רוב הדיונים פה הם על הכיוון ההפוך, לכן אני לא בטוח שלקחתי הכל בחשבון.



העמלות שקיבלתי בבנק:



פטור מדנ״פ בארץ ובחו״ל.



עמלות ק״מ בישראל 0.07% מינימום 2₪.



עמלות ק״מ בחו״ל 0.07% מינימום 6$.



פטור מעמלת סוכן בארה״ב.



פטור מעמלת המרת מט״ח.



הנחה של 5 פרומיל ברכישת/המרת מט״ח.



העמלות בפסגות דומות מאד, בארה״ב העמלות הן סנט למניה ו 7$ מינימום, + דמי ניהול חודשיים של 10₪.



אני מחזיק כיום בעיקר קרנות שקליות של בלאקרוק כך שעל פניו נראה שהניוד לבנק עדיף.



האם יש משהו שכדאי לקחת בחשבון לפני המהלך?



אציין, שההטבה בבנק ניתנה לי לשנה אחת ונאמר לי שלא תהיה שום בעיה לחדש את התנאים בהמשך (טוענים שטכנית אי אפשר לתת ליותר משנה).



בנוסף, אשמח לשמוע ממי שסוחר בבינלאומי על חווית תכנת המסחר שלהם.
🕒 פורסם בתאריך: 05/01/2022 18:39
אחלה הצעה. קצת מעצבן כל שנה ליצור קשר עם הבנק ולחדש את התנאים.



לא כתבת מה גודל התיק אבל בפסגות ספציפית השגתי תנאים טובים יותר ממה שציינת. שווה לחזור לפסגות ולנהל מו"מ.



עוד נקודה ששווה למסמר היא עלות העברת תיק ני"ע במידה ולא יחדשו לך את התנאים.
🕒 פורסם בתאריך: 05/01/2022 18:53
נכון, אם הם באמת מחדשים כל שנה אז זה לא נורא באמת, אני רק דואג שאצטרך להתמקח, אבל הם הבטיחו שלא, ושזה רק עניין טכני.

אפשר לשאול מה התנאים שקיבלת?



האמת שבבנק קיבלתי את התנאים האלו ממש בקלות כמעט בלי שום מיקוח מצידי, אני תוהה אם הייתי יכול לקבל תנאים טובים יותר.

בבנקים יש על זה פיקוח, אני חושב שזה 5₪ לנייר ועד 40₪ לתיק.
🕒 פורסם בתאריך: 04/06/2022 10:26
איך קיבלת את ההצעה הזו? זה לא דרך מועדון צרכנות כלשהו?
🕒 פורסם בתאריך: 04/06/2022 12:27
יותר מרצוי מסמך חתום אילו תנאים יהיו לך אחרי שנה, הבטחות בעל פה לא שוות הרבה.
🕒 פורסם בתאריך: 04/06/2022 12:38
הם לא יתנו לך כלום בכתב.



מניסיון, לבעלי תיק משמעותי, אם התיק נשאר באותו גודל ואופי הפעילות לא משתנה, אז התנאים מחודשים אוטומטית.
🕒 פורסם בתאריך: 04/06/2022 12:39
זה תנאים מצוינים בהשוואה לבנק\ברוקר בישראל.
🕒 פורסם בתאריך: 04/06/2022 12:49
דמי משמורת?
🕒 פורסם בתאריך: 04/06/2022 21:16
פתחתי אצלם חשבון דרך הייטק זון (כבר אי אפשר היום), וערכתי משא ומתן על עלויות המסחר כתנאי הצטרפות.



אציין שהתנאים שקיבלתי לא קשורים להייטזון, כלומר גם אם אעזוב את המועדון בבנק, עדיין התנאים שקיבלתי יהיו תקפים.
🕒 פורסם בתאריך: 04/06/2022 21:19
יש לי מסמך חתום עם פירוט התנאים שקיבלתי במעמד ההצטרפות.



אשלח בקשת הארכה לאחר שנה, אם יסרבו, באותו רגע אנייד את החשבון.
🕒 פורסם בתאריך: 04/06/2022 21:21
אין.



אצלם זה נקרא דמי ניהול פיקדון:
🕒 פורסם בתאריך: 23/06/2022 15:22
@The Thinker



קודם כל - תודה רבה לך.



יש לי חשבון באוצר החייל (של בינלאומי), ציטטתי להם את התנאים שכתבת פה וזה מה שקיבלתי:



אני מתלבט אם להעביר אליהם את התיק שלי (נמצא בבית השקעות עם תנאים סטנדרטיים).



האם העברת בסוף? יש עוד עמלות/תנאים שצריך לשים לב אליהם בבנק?



אני בסדר עם העבודה בשקלים ומסחר בארץ, פחות בטוח לגבי המסחר בארה"ב בדולרים.



יש עלויות נוספות שצריך לבדוק בנוגע להתנהלות עם דולר/מט"ח?



זאת ההצעה הראשונה שקיבלתי אחרי שביקשתי מהם להשוות תנאים על מנת שאעביר את התיק שלי.



רעיונות למיקוח? כיצד לנסות להוריד את התנאים עוד יותר?



אני לא חבר שום מועדון אבל יש לי חשבון סטודנט כך שאני לא משלם על הפעילות הסטנדרטית בבנק (אין הטבות ני"ע לסטודנטים - בדקתי)



יש לי חשבון שמתנהל בשקט בלי יותר מדי אקסטרות, פרט להלוואה שלקחתי.



אני תוהה אם בכלל יש לי פה אופציות מינוף על הבנק.



מה גם שאני הולך לחטוף אחלה קנס על העברת החשבון מבית ההשקעות.



אני תמיד יכול לאיים (ולבצע) מעבר לבנק אחר. יש לי פפר שהוא חינמי ואופציה לחשבון סטודנט בכל בנק אחר שזה גם חינמי לרוב.



לאחרונה פתחתי גם חשבון ב-onezero אבל הם לא מציעים ניהול ני"ע בכל אופן.



אני אוהב את הנוחות של ניהול התיק בבנק ומוכן לשלם על זה כמה שקלים בחודש (מעבר לעלות של ניהול התיק בבית השקעות), בעיקר כי אני מושך מהתיק למחייה.
🕒 פורסם בתאריך: 23/06/2022 15:24
תנאים מעולים, אין מה להתמקח.



הם כנראה חוגגים עליך בדרך אחרת אם כל כך רוצים להשאיר אותך שם.



החיסרון היחיד הוא שכל שנה ינסו לבטל לך את התנאים בשיטת מצליח (ואז תצטרך לאיים בעזיבה).
🕒 פורסם בתאריך: 23/06/2022 20:58
שמח שזה עזר לך.

כן, העברתי בסוף.



לדעתי גם קיבלת אחלה תנאים.



צריך לשים לב שמקבלים את התנאים רק לשנה ואז צריך לבקש מהם חידוש, אבל אם אין שינוי משמעותי באופי הפעילות/גודל התיק, הם כנראה יאשרו לך את זה בקלות.

קיבלת תנאים טובים.



אפשר להתחיל איתם ולאחר שנה בחידוש לנסות לבקש הוזלה נוספת במידה והתיק גדל.
🕒 פורסם בתאריך: 24/06/2022 12:53
שאלה טובה. הדבר היחיד שאני משלם עליו כרגע זאת הלוואה בריבית פריים.



אולי הם מודים לי על כך שאני נאמן להם כבר יותר מעשור? :lol:



קצת אוף טופיק אבל אם כבר משווים בין הבנק לבית השקעות, אשמח לסיוע בהבנה של העמלות סביב המרת מט"ח.



בבית ההשקעות אני משלם "מרווח של 2 אגורות משער ההמרה" , בבנק 2 פרומיל הנחה. איך משווים בין הדברים?



2 פרומיל זה 2 אלפיות האחוז מתוך מה? למה בבית ההשקעות זה מרווח באגרות ולא באחוזים גם כן?
🕒 פורסם בתאריך: 24/06/2022 12:59
@grimble grumble



עוד משהו ששכחתי.



לא יודע מה גודל התיק שלך, אבל יכול להיות שינסו לצרף אותך למסלול מיועץ/מנוהל ללקוחות אח"מ (לא זוכר בדיוק את השם).



במקרה כזה תסרב להצעה, אחרת יתקשרו אליך כל חודש עם הצעות השקעה ועוד ייקחו עמלה נוספת על ה"שרות" הזה.
🕒 פורסם בתאריך: 24/06/2022 13:03
תודה!



דאגתי כבר להבהיר להם שאני סוחר עצמאית. מקווה שזה היה מספיק.