המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 09/04/2022 19:03

קיבלתי טופס 867 מהברוקר ומשהו לא מסתדר לי עם החשבון, משום מה לא הצלחתי להעלות תמונה אז אצטט

סוג הכנסה25%1. הכנסה מדיבידנד לפני קיזוז הפסדים (בארץ ובחו"ל)15,1132. הכנסה מדיבידנד בחו"ל, הסכום כלול בשורה 1 לעיל12,246

5. מס ששולם בחו"ל שהותר בניכוי או בזיכוי 3,0496. מס שנוכה במקור מדיבידנד/חלוקת רווחים 729

לא היו קיזוזים מדיבינדים והחישוב שאני עושה לא מסתדר לי

אמנם 25% מ 15113 זה 3049 + 729 אבל הפילוח לא נכון

3061.5= 0.25 * 12246 בניגוד ל 3049

רווח דיבידנד בארץ = 2867 = 12246 - 15113

716.75 = 0.25 * 2867 בניגוד ל 729

חשוב לי שזה יהיה מדויק לטובת הדו"ח השנתי כי המספרים מוזנים לנספחים שונים

אני מפספס משהו? האם ייתכן שדיבידנד התקבל בחו"ל אבל שולם עליו מס בארץ?

🕒 פורסם בתאריך: 09/04/2022 19:49

אני לא יודע ממה נובע הפער אבל אני יכול לנסות לנחש - ההמרה לשקלים של ההכנסה מדיבידנד מחו"ל חושבה לפי שער יציג של יום מסוים, אבל ההמרה לשקלים של המס של הדיבידנד חושב לפי שער יציג של יום אחר.

🕒 פורסם בתאריך: 09/04/2022 19:57

אז בדקתי את דוח התנועות וגיליתי דבר מעניין

אני מחזיק קרנות אג"ח של וואנגארד ופעמים בשנה האחרונה היו בנוסף לחלוקת דיבידנד גם חלוקה של LT CAP GAIN (כך מופיע באתר של V)

המס על הדיבידנד מופיע בדוח התנועות מהברוקר כ מסח/BND

המס על ה LT CAP GAIN מופיע כ מס/BND , ללא הח עבור חו"ל

הסכום הוא ההפרש :)

נסתרות הן דרכיו של הברוקר.

עכשיו מה למעשה המשמעות של החלוקה הזו?

🕒 פורסם בתאריך: 09/04/2022 20:07

או שבאמת יש הבדל מיסוי בין השניים והברוקר רק עשה את עבודתו.

🕒 פורסם בתאריך: 09/04/2022 20:27

הברוקר פעל כשורה.

רווח הון משוייך לפי מדינת התושבות של הנישום ולכן נחשב הכנסה ממקור ישראלי.

🕒 פורסם בתאריך: 09/04/2022 20:33

תודה לא הייתי מודע שלכך שלמרות שמדובר באותה קרן יש לה 2 סוגי חלוקה האחת ממוסה בחול והשניה לא.

טעות בטופס 867 או שאני לא יודע חשבון?

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן