העברת תיק השקעות בין בני משפחה

🕒 פורסם בתאריך: 26/07/2016 17:28

אשתי מנהלת חשבון בבנק גדול. לאבא שלה (שהוא גם מורשה חתימה בחשבון שלה) יש תיק השקעות באותו סניף. התיק מנוהל ע"י יועץ של הבנק ואני לא סומך על מניעיו גם בלי להכיר את הרכב התיק. אבא של אשתי מעוניין להעביר לה סכום כסף שמהווה חלק כלשהו מהתיק שלו. הוא הציע להעביר לחשבונה חלק מניירות הערך (כולל רווחים שנצברו בחלק מני"ע). אני מעדיף שהוא ינזיל את הכסף בחשבונו (כלומר ימכור ני"ע בסכום הדרוש כדי להעביר לה את הסכום שרצה) ואז יעביר לה לעו"ש את הכסף.



שאלותי:



1. האם ההצעה שלו להעביר לחשבונה ניירות ערך שקנה בחשבונו בכלל אפשרית ללא תשלום מס?



2. בהינתן שאנחנו מעוניינים שהחשבון שלה יהיה משותף לשנינו, האם יש הגיון שאבצע זאת לפני העברת הכסף/לפני שהיא קונה ני"ע או שזה לא משנה?



3. האם כדי להצטרף כשותף לחשבון בנק קיים אני חייב להוכיח שאנחנו נשואים מבחינת החוק בישראל? האם אפשר לעשות זאת בהסתמך על הצהרה שלנו בלבד?



תודה מראש.