איזון תיק

🕒 פורסם בתאריך: 28/07/2016 15:13

זה הבדל זניח אין סיבה לאזן

תחשב כך: (כמה מכניס עוד לתיק (בהפקדה)+שווי התיק)*0.6=סכום הכסף שצריך להיות מוחזק במניות חו"ל



עכשיו תיקח את כמה שיצא לך קודם-כמה שמושקע עכשיו במניות חו"ל=כמה שאתה צריך להוסיף. אם אתה מסניס לתיק רק קצת כסף בכל פעם אז ייתכן ועמלת הקנייה תהיה גבוהה ביחס לקנייה ואז עדיף לחכות עד שייצבר סכום מפסיק בשביל לקנות.

🕒 פורסם בתאריך: 28/07/2016 15:20

איך מוכרים את חלק מזומן?



או שמזומן זה מקמ?

🕒 פורסם בתאריך: 28/07/2016 15:22

"מכירה" זה יכול להיות פשוט להשקיע את הכסף בדבר אחר אם זה פק"מ או אם זה בעו"ש

🕒 פורסם בתאריך: 28/07/2016 15:24

השאלה היא כמה אני צריך להכניס לתיק על מנת להעלות את מניות חו"ל ל-60%?



אם למשל אכניס רק 10,000, לא בטוח שזה יספיק.

🕒 פורסם בתאריך: 28/07/2016 15:28

זה לא צריך להיות מדויק גם סטייה של 2-3% זה בסדר ולפי דעתי צריך לאזן במכירה רק אם יש סטייה של 10+ (ידוע לי שאתה לא מתכוון למכור זאת רק אנקדוטה)

🕒 פורסם בתאריך: 28/07/2016 15:34

תודה על העזרה.

🕒 פורסם בתאריך: 16/12/2016 10:13

התייעצות לגבי איזון תיק שהוא 50/50 כאשר 10% מהחלק המנייתי הוא בקרן השתלמות ( S&P )



שמשולמת בהוראת קבע, שיכולה להגדיל את החלק המנייתי בעוד כ 10% לערך.. איך כדאי לאזן את התיק במקרה כזה?

🕒 פורסם בתאריך: 16/12/2016 10:45

אני מאזן רק בחשבון הממוסה ואין צורך לאזן בחשבון



הפטור

🕒 פורסם בתאריך: 16/12/2016 11:34

יש קשר? הרי החלק המניתי עדיין שם לצד החלק הפחות סולידי..

🕒 פורסם בתאריך: 16/12/2016 12:08

זה לא דורש איזון מחדש לדעתי. אל תשכח שאיזון גם עולה לך בעמלות.



לפי מה שאני מבין אתה רוצה להיות עם 60/5/17.5/17.5 (כי רצית שאג"ח ומזומן יהיו שווים). לא ברור בדיוק איך אתה רוצה למכור את המזומן. איך אתה מחזיק אותו?



אם אתה רוצה להגיע לאיזון כזה עם כסף מבחוץ תצטרך לפחות 10% מהתיק שלך בהערכה גסה. אתה יכול לפתור עם משוואות. אתה יכול לעשות גם עם ניסוי וטעייה באקסל על הסכום שאתה צריך להוסיף למניות חו"ל ובארץ אם אתה לא רוצה להתעסק עם החישוב.



פתרון פשוט - עם הכסף שיש לך אתה יכול לקנות מניות חו"ל וזהו. זה אמור לקרב אותך מאוד ל-60% שאתה רוצה.

🕒 פורסם בתאריך: 16/12/2016 15:51

העניין שהצד שגדל באחוזים הוא הצד של מניות חו"ל הוא יגדל ל 60% שם אני שם כסף לקרת השתלמות S&P 500



זה אומר שהצד האג"ח/ מזומן יקטן..