🕒 פורסם בתאריך: 02/08/2016 05:20
שלום, כרגע יש לי תיק השקעות ממוסה ואני מעוניין להפקיד פעם ראשונה בקרן השתלמות IRA.
אני מניח שעדיף לי שהפלח האג"חי יהיה בתיק הממוסה והפלח המנייתי יהיה בIRA.
מכיוון שאי אפשר להעביר קרנות מתיק לתיק ומכיוון שאני רוצה לשמור על אותה הקצאה בין אג"ח למניות חשבתי בתיק הקיים למכור חלק מהמניות (ולרכוש אותם שוב בIRAׂ) ולרכוש אג"ח.
1. בהנחה שאני מוכר את המניות (הכוונה לקרנות מחקות), האם יש עדיפות למכור את אלה שבהפסד על פני אלה שברווח?
2. בחלק מהקרנות המחקות שלי הועלו הדמי ניהול (ל0.25) כרגע יש אופציות ב0 דמי ניהול האם לא כדאי ,אם כבר אני מוכר,
למכור דווקא אותם (מאשר אלה שהדמי ניהול שלהם כרגע הכי זולים)
אני מניח שעדיף לי שהפלח האג"חי יהיה בתיק הממוסה והפלח המנייתי יהיה בIRA.
מכיוון שאי אפשר להעביר קרנות מתיק לתיק ומכיוון שאני רוצה לשמור על אותה הקצאה בין אג"ח למניות חשבתי בתיק הקיים למכור חלק מהמניות (ולרכוש אותם שוב בIRAׂ) ולרכוש אג"ח.
1. בהנחה שאני מוכר את המניות (הכוונה לקרנות מחקות), האם יש עדיפות למכור את אלה שבהפסד על פני אלה שברווח?
2. בחלק מהקרנות המחקות שלי הועלו הדמי ניהול (ל0.25) כרגע יש אופציות ב0 דמי ניהול האם לא כדאי ,אם כבר אני מוכר,
למכור דווקא אותם (מאשר אלה שהדמי ניהול שלהם כרגע הכי זולים)