ניצול ירידות לשינוי הרכב התיק

🕒 פורסם בתאריך: 26/06/2022 14:08

שלום,



כרגע אני מחזיק תיק שמורכב מ50% IVV ו50% VGT



מכיוון שהתיק כרגע הפסדי, יש לי הזדמנות לעשות שינוי מבלי לחטוף קנס בדוח השנתי



רציתי לשנות את הרכב התיק מכמה סיבות



סיבה אחת: שתי התעודות מחלקות דיווידנד. קצת נמאס לי להתעסק עם זה כל רבעון ואני רוצה לעבור לקרנות שצוברות.



סיבה שתיים: VGT יושבת באמריקה, אני רחוק פיצוצים ממס ירושה אבל עדיף כבר להיות על הצד הבטוח.



חשבתי להחליף את התיק להרכב הבא:



חצי CSPX, חצי נאסדק 100 כלשהו שהוא גם צובר וגם אירי (מצאתי אחת בishares אבל לא מצאתי טיקר, מישהו מכיר אולי?)



ואולי גם להוסיף קצת חשיפה לmcsi, אולי בהפקדה הבאה ולא בהכרח בשינוי שאעשה כרגע.



כמה שאלות קטנות:



אני יכול להזדכות על זה כמגן מס, נכון? או שיש פה קצת משחקים שמס הכנסה לא יאהבו?



יש משהו שאני מפספס בדברים שאמרתי? pitfall שלא שמתי לב אליו?



התיק כרגע יחסית קטן (כמה עשרות אלפי דולרים), יכול להיות שעדיף במקום להחליף את התעודות הנוכחיות, פשוט להתחיל לקנות חדשות ולהשאיר את התיק איך שהוא?



ובלי קשר, אשמח לדעות על התיק