⬅ חזרה לאינדקס

קופת גמל להשקעה - האם כדאי להעביר את הסכום שהצטבר לברוקר? איך?

🕒 פורסם בתאריך: 28/06/2022 23:57
היי,



התחלתי לעבוד בהייטק לפני כשנתיים כשעוד לא היה לי מושג ממש בשוק ההון.



כשהתחלתי פתחתי קופת גמל להשקעה שאני מפריש אליה כמה אלפי שקלים כל חודש וכבר הצטברו שמה כ50 אלף שקל.



הרווחים שמה לא מזהירים.



עדיין אין לי תיק השקעות בברוקר ישראלי ואני מעוניין לפתוח אחד כזה.



אשמח לשמוע מכם האם כדאי להעביר את כל הסכום שהצטבר לתיק השקעות ומה התהליך לכך.



תודה :)
🕒 פורסם בתאריך: 29/06/2022 00:13
לדעתי כן.



לפדות ולהעביר.
🕒 פורסם בתאריך: 29/06/2022 09:53
לא רלוונטי. תשנה את הלך המחשבה שלך לשיקולים המשפיעים לאורך עשרות שנים.
🕒 פורסם בתאריך: 29/06/2022 11:13
כלכלית פרופר זה עדיף (פחות דמי ניהול, יותר גמישות בבחירת נירות עדיפים מיסוית)



פסיכולוגית זה קפיצה גדולה, התיק באחריות שלך אם בעת משבר או הערכת סיכון לא נכונה תמכור בהפסד מה שלא תעשה בקופ"ג להשקעה - זה שיקול



בעיקר כי אתה חדש בשוק ההון ולא יודע להעריך אתה סיכון שלך



כך או כך, ממליץ קודם לבחור ברוקר ולפתוח תיק אצל ברוקר ולארגן את הכל, ורק אז לפרוע את הקופ"ג להשקעה ולהעביר את הכסף ולא הפוך



יש פה הרבה בירוקרטיה שיכולה לקחת זמן וחבל שתפסיד אולי תשואות בזמן הזה



מעבר לזה שהעברה לא תיהיה ישירה, היא תיהיה חייבת לעבוד דרך הבנק כנראה
🕒 פורסם בתאריך: 29/06/2022 19:55
דבר נוסף לפני שאתה מעביר, שים לב שרווחים/הפסדים בקופת גמל להשקעה נחשבים לריבית ולא לרווחי/הפסדי הון.



משמע אי אפשר לקזז אותם מול רווחים אחרים ואם אתה מעביר במצב של הפסד אתה מקבע הפסד כולל כל משמעויות המסוי.