⬅ חזרה לאינדקס

DCA חודשי או רבעוני

🕒 פורסם בתאריך: 04/07/2022 20:48
היי, אז אני התחלתי להשקיע לפני שבועיים בVT בברוקר ibi, שמתי lump sum ואיתו קניתי מניות, ואני משקיע לטווח הארוך (30+ שנה).



אני שוקל אם להשקיע מהמשכורת חודשית או רבעונית.



לפי החישובים שלי השקעה חודשית תעלה לי יותר



המרת מט"ח - %0.007



עמלת מינימום - 7.5$



סנט על כל מנייה - לא לקחתי לחישוב כי זה די מזערי



נניח וארצה להשקיע סכום של 42 אלף בשנה, אז השקעה חודשית תצא לי בשנה 609.12 ש"ח מול השקעה רבעונית שתצא 400.4 ש"ח.



האם יש יתרונות להשקעה חודשית לעומת השקעה רבעונית?



אשמח לעצות, תודה רבה
🕒 פורסם בתאריך: 04/07/2022 21:01
תוסיף לחישוב את עליית הערך של הכסף שמושקע מוקדם יותר (נניח 7% שנתי).



בכל מקרה ההבדל יהיה זניח. אני עושה פעולות בתיק בערך כל חצי שנה.
🕒 פורסם בתאריך: 04/07/2022 21:56
בחודשית עמלות גבוהות, מן הסתם.



בחודשית אתה יותר תופס את השוק, טווח דגימה מדוייק יותר, אז אתה יכול לתפוס יותר שפלים (זה טוב) ויותר שיאים (זה רע).



אפשר להקטין את התדירות (שנתי>רבעוני>דו חודשי>חודשי) בשוק שאתה תופס ממנו שוק עם הזדמנויות, רוצה לומר תזמון שוק לייט.



לא ממליץ
🕒 פורסם בתאריך: 05/07/2022 22:20
בהשקעה חודשית כל שקל נכנס לשוק בממוצע חודש וחצי מוקדם ביחס להשקעה רבעונית.



אם נניח תשואה ממוצעת 7% שנתית זה 0.87% בחודש וחצי (כמובן שזה אף פעם לא יצא המספר הזה - לפעמים הרבה יותר ולפעמים הרבה פחות, אבל בממוצע על פני שנים זה האזור).



נכפיל ב-42k ונקבל 367₪ בשנה.



כלומר השקעה חודשית משתלמת יותר ב-167₪ בשנה.



נ.ב. אני משווה השקעה חודשית להשקעה בסוף רבעון. זה הגיוני עבור מישהו שמשקיע מהמשכורת ואין לו את הכסף בתחילת הרבעון. אם משקיעים בתחילת הרבעון אז הכיוון מתהפך. כמובן שאם משקיעים בתחילת השנה מרוויחים (בתוחלת) עוד יותר.



מסכים, למרות שיש שיגידו ש-167₪ על תיק של 42,000 זה לא זניח. עניין של דעה.