המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 05/07/2022 04:40

אהלן חברים :)

הסוכן שלי לוקח דמי ניהול של 2 אחוז מההפקדה ודמי ניהול של 0.2 מהצבירה

האם נחשב סביר ?

תודה רבה (:

🕒 פורסם בתאריך: 05/07/2022 08:07

לא. חפש בפורום.

🕒 פורסם בתאריך: 05/07/2022 17:37

מעניין לעניין באותו עניין ,יש טעם לשלם לסוכן פנסיוני שיטפל בתיק ? או שאפשר ועדיף לעבוד ישירות מול בית ההשקעות בכל מה שקשור לפנסיה?

🕒 פורסם בתאריך: 05/07/2022 18:11

אם יש לך זמן וסבלנות, הכי טוב לעבוד ישירות.

🕒 פורסם בתאריך: 06/07/2022 20:43

זמן וסבלנות כולל לשלוח לעיתים תלונות למפקח על הביטוח.

אם יש סוכן טוב (אני טרם נתקלתי בכזה), יכול להיות שיחסוך כאב ראש.

🕒 פורסם בתאריך: 07/07/2022 11:37

אם יש לך צבירה משמעותית כנראה שעדיף לשאוף לדמי ניהול 0 מצבירה

אם לא עדיף לשאוף לדמי ניהול 0 מהפקדה

בכל מקרה דמי ניהול שהצגת יקרים

🕒 פורסם בתאריך: 07/07/2022 11:40

מה למשל קורה שיכול להביא לפנייה למפקח?

איך היית מגדיר סוכן טוב?

יש כאן מישהו שלא מסתייע בסוכן ויכול לחלוק חוויות ,יתרונות וחסרונות?

🕒 פורסם בתאריך: 07/07/2022 11:55

סוכן טוב מקושר אצל הגוף הפנסיוני ויכול למנוע ולטפל בבעיות. אבל אתה צריך להפעיל אותם, ולהבין מתי יש בעיה.

ההבדל היחיד מבחינתי זה שהסוכן יגיד לך ישר את התנאים שהוא מציע בכל הגופים, וימלא עבורך טפסים.

🕒 פורסם בתאריך: 07/07/2022 12:03

זו גם החוויה שלי. חוץ ממילוי הניירת לא היה משהו מעבר.

🕒 פורסם בתאריך: 07/07/2022 12:30

קופת גמל שרשומה תחת מעסיק שגוי, כספים שמשויכים למסלול השקעה שגוי, חלוקה לא נכונה בין קצבה מזכה למוכרת.

לפעמים משירות הלקוחות הרגיל מקבלים תשובות הזויות או לא מקבלים תשובות.

כזה שעושה בדיוק מה שאומרים לו ולא צריך לרדוף אחריו או לפנות למישהו נוסף.

אם אתה מבין ואין לך סוכן טוב, תעשה לבד.

אם אתה לא מבין - תלמד בשביל להבין, אחרת תתקשה למצוא סוכן שפועל לטובתך. כמו במוסכים, יש כ-95% רמאים שמוציאים שם רע ל-5% ההגונים.

🕒 פורסם בתאריך: 07/07/2022 12:40

איפה יש ניגוד אינטרסים בין לקוח לסוכן בתחום הפנסיה? איפה הוא יכול לגזור קופון חוץ מאשר הכסף שמשלמים לו על הניהול עם או בלי מרכאות ?

הוא למשל יכול להרוויח אם כרווק אתה משלם לשארים?

מנסה להבין איפה יכולה להיכנס כאן רמאות מעבר לתשלום מתמשך למישהו שביצע את ההעברה ומילא טפסים.

🕒 פורסם בתאריך: 07/07/2022 13:47

הוא יכול לשכנע אותך לבחור מוצרים שפחות משתלמים עבורך (כגון ביטוח מנהלים).

הוא יכול לא לטפל בשלל הבעיות דוגמת אלו שרשמתי קודם כי זה לא באמת מעניין אותו.

דמי ניהול - קרן פנסיה

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן