האם לקנות אג"ח בתקופה של העלאת ריבית - ועוד

🕒 פורסם בתאריך: 23/08/2022 08:29

היי כולם ותודה לסולידית על הפורום המדהים הזה,



פותח בימים אלו את תיק ההשקעות הראשון שלי. 50% SP, עוד 25% ריט, עוד 25% אג"ח. קיים גם סכום משמעותי של מזומן מחוץ לתיק. מסוגל להתמודד עם ירידת ערך כל עוד הסטטיסטיקה מנבאת תשואה.



וכאן השאלות שלי:



א. האם נכון להכנס לאג"ח בחצי שנה של העלאות ריבית שיגרמו לירידת השער, או שהכל כבר מגולם במחיר השוק?



ב. האם ריט יכול לשמש כתחליף לזהב מבחינת איזון תיק? דמי הניהול של הזהב יקרים מאוד.



ג. ראיתי הרבה דיבורים על איזון תיק, באופן שמדי תקופה מוכרים נכסים שעלו וקונים נכסים שהוזלו. האם זו גישה שמתאימה גם לתיק פאסיבי? האם זה לא ניסיון "להכות את המדד"?