🕒 פורסם בתאריך: 28/09/2022 22:33
בהינתן שכוונה היא למכור את כל התיק בתום התקופה, נראה שלקרן האירית יש יתרון שנתי של כ 0.22%.
הסבר:
קיים אקסל ברשת (יופיע דיי מהר בחיפוש של "קרנות איריות אירופה לעומת אמריקאיות ידע שווה לי כסף") שטוען שאחרי 15שנה יש בערך 1.36% יתרון לקרן האירית, ואחרי 20 שנה בערך 2.5% יתרון לקרן האירית (בעיקר בגלל שמנוקה בערך מס זהה במקור במעבר בין המניות אל הקרן האירית / האמריקאית, לעומת ארצות הברית, ששם ארצות הברית לא מנקה מס במקור על המעבר בין המניות לקרן).
החישוב לא הסתמך על יתרונות מיסוי ריאלי (שמתקבל בקניית הקרן האירית בשקלים) שלאחר טווח של 15 עד 20 שנה שווה בערך 2.2%.
סך הכל, יתרון של בין 3.5 ל 4.7 אחוזים לקרן האירית (ששקול להבדל שנתי של בערך 0.22%).
כמו כן, כדאי לשים לב ש VGK חשוף גם למניות בינוניות וקטנות, בניגוד לאירית שבעיקר חשופה למניות גדולות.