🕒 פורסם בתאריך: 11/09/2022 23:57
שלום,
אבי לאחר שנים של פחד משוק ההון, הסכים ללכת איתי יד ביד ולפתוח תיק מנוהל באחת מחברות ההשקעה הגדולות בארץ וזה קרה לפני בערך חצי שנה.
20 אחוז מהתיק שייך לי (נכנסתי בעיקר בשביל תחושת הביטחון שלו, תכלס הייתי מעדיף פשוט לקנות עם זה s and p), 80 שלו.
לאחר ייעוץ עם מנהל התיק הוחלט על מאזן של 30 אחוז מניות, 70 אחוז אג"ח. התיק כולו בנוי מקרנות נאמנות. יש אפשרות של חשיפת כל האגח לקונצרני ואכן יש חשיפה רחבה לקונצרני. תיק די פחדני, בהתחשב בעובדה שגם בחלק המנייתי יש קרן מחכה של תל אביב 125 וזה נתח יפה .
לאור האינפלציה הדוהרת נראה שהחלק של האגח הופך לזבל.
תוסיפו לזה את דמי הניהול וקיבלתם תיק שעד עכשיו רק הפסיד. אומנם לא הרבה השיא היה מינוס 6 אחוז וכרגע זה על מינוס 4 אחוז. אבל זה לא בהתחשב באינפלציה.
האם שווה לדבר עם מנהל התיק ולבקש ממנו לבחון מחדש את מרכיב האגח? או פשוט לחכות בסבלנות? כי התיק הוא לטווח של לפחות 5 שנים.
נב אין באמור בקשה לייעוץ פיננסי
אבי לאחר שנים של פחד משוק ההון, הסכים ללכת איתי יד ביד ולפתוח תיק מנוהל באחת מחברות ההשקעה הגדולות בארץ וזה קרה לפני בערך חצי שנה.
20 אחוז מהתיק שייך לי (נכנסתי בעיקר בשביל תחושת הביטחון שלו, תכלס הייתי מעדיף פשוט לקנות עם זה s and p), 80 שלו.
לאחר ייעוץ עם מנהל התיק הוחלט על מאזן של 30 אחוז מניות, 70 אחוז אג"ח. התיק כולו בנוי מקרנות נאמנות. יש אפשרות של חשיפת כל האגח לקונצרני ואכן יש חשיפה רחבה לקונצרני. תיק די פחדני, בהתחשב בעובדה שגם בחלק המנייתי יש קרן מחכה של תל אביב 125 וזה נתח יפה .
לאור האינפלציה הדוהרת נראה שהחלק של האגח הופך לזבל.
תוסיפו לזה את דמי הניהול וקיבלתם תיק שעד עכשיו רק הפסיד. אומנם לא הרבה השיא היה מינוס 6 אחוז וכרגע זה על מינוס 4 אחוז. אבל זה לא בהתחשב באינפלציה.
האם שווה לדבר עם מנהל התיק ולבקש ממנו לבחון מחדש את מרכיב האגח? או פשוט לחכות בסבלנות? כי התיק הוא לטווח של לפחות 5 שנים.
נב אין באמור בקשה לייעוץ פיננסי