המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 02/11/2022 16:42

שלום,

רכשתי לאחרונה את הקרן 5130158 "תכלית TTF תל בונד צמודות AAA-A" ואת הקרן 5117379 "תכלית TTF תל גוב-צמודות 2-5", איך אני יכול לחשב את הפדיון הכולל שאקבל מהן בהנחה ואחזיק אותן עד הסוף ומחירן יישאר קבוע?

🕒 פורסם בתאריך: 02/11/2022 16:47

בקרן אין דבר כזה "עד הסוף", היא תמיד קונה אג"חים חדשים כדי לשמור על המח"מ.

קרא בשרשור של אייק.

🕒 פורסם בתאריך: 03/11/2022 00:43

אז אני לעולם לא מגיע לשלב הפדיון ומקבל חזרה קרן+ריבית? הרווח היחידי זה רווח הון?

🕒 פורסם בתאריך: 03/11/2022 01:05

נכון. בקרן אג"ח אמריקאית הקופונים כן מחולקים.

🕒 פורסם בתאריך: 03/11/2022 06:24

אין הבדל גדול, רווח ההון נובע מהריבית שאתה מקבל.

תחשוב על קרן כמו על אג"ח רגיל שאתה משקיע חזרה מיד כשהוא נפדה.

🕒 פורסם בתאריך: 03/11/2022 09:16

והן קונות עוד אג"ח כל הזמן רק שמה שנפדה מגיע אליי?

אז הרבית נצברת חזרה לקרן כמו דיבידנד וזה מה שמעלה את ערכה? יש דרך לחשב בערך כמה רווח הון יהיה לי לאחר תקופת זמן מסוימת?

באג"ח רגיל אני פשוט מחשב את הקרן+התשואה השנתית למספר השנים שנותרו וכך יודע כמה אקבל בסוף?

🕒 פורסם בתאריך: 03/11/2022 09:26

הפוך. במה שנפדה הם קונות עוד אגח"ים, הריבית השוטפת מחולקת אליך, בניכוי מס במקור.

כל זאת למעט במקרים מיוחדים.

כן ולא ממש, אפשר להניח הנחות שונות.

🕒 פורסם בתאריך: 03/11/2022 09:30

מה הכוונה הנחות שונות?

חישוב פדיון קרן מחקה אג"ח

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן